Planejamento de longo prazo, templates, MCP e experiência da rica

14 de agosto de 2026

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A transcrição integral acompanha a ordem das falas e os tempos da gravação. Por ter sido gerada automaticamente, nomes próprios e termos técnicos podem conter pequenas imprecisões.

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Temas abordados

Visão geral e timeline do planejamento

00:00–05:08

Apresentação da nova visão geral dos objetivos do cliente. A timeline reúne o período completo do planejamento, com entradas, saídas, posição atual e programação futura, permitindo acompanhar trajetórias que podem se estender por décadas.

A proposta é registrar mudanças de vida, como nascimento de filhos, mudança de casa ou de emprego, e manter o plano vivo ao longo do relacionamento. O acompanhamento deixa de se limitar ao cálculo inicial e passa a mostrar a aderência do cliente ao que foi planejado.

Objetivo de aposentadoria e realizações

05:08–13:15

Construção de um objetivo de aposentadoria durante a reunião. As realizações dividem uma conquista ampla em resultados e processos menores, mais fáceis de acompanhar.

No exemplo, o resultado define renda passiva e idade desejadas. O processo representa a acumulação necessária para chegar lá, considerando patrimônio inicial, aportes, prazo e possíveis ajustes no caminho.

Metas ligadas a categorias, pessoas e caixas

13:15–16:12

Demonstração de metas que alimentam uma realização. Para formar a entrada de um imóvel, por exemplo, o cliente pode reduzir despesas em categorias específicas e direcionar o valor liberado para uma caixa de investimento.

As pessoas associadas determinam quais movimentações entram na apuração. As caixas organizam a origem e a finalidade do dinheiro, permitindo acompanhar redução de gastos e aumento de investimentos dentro do mesmo plano.

Notificações e histórico de comunicação

16:12–19:20

Configuração de notificações por faixas de progresso, frequência e canal. O profissional pode definir quando avisar o cliente, quantas mensagens enviar e se a comunicação ocorrerá pelo aplicativo, push, e-mail ou WhatsApp, conforme os canais disponíveis.

O histórico registra as mensagens disparadas para cada meta. Isso reduz repetições e permite que o profissional saiba quais intervenções já foram feitas.

Prazo, inatividade, ciclo e ritmo de execução

19:20–23:50

Além de reagir a movimentações, as metas podem acompanhar prazo restante, dias sem atividade, início de ciclo e ritmo de execução. Uma tolerância permite absorver oscilações entre períodos antes de alertar o cliente.

Também foram apresentadas curvas de valor planejado, realizado e projetado. A comparação ajuda a identificar desvios e permite consultar as transações que explicam cada resultado.

Orçamento, histórico e dados financeiros integrados

23:50–25:55

Discussão sobre orçamento passado e futuro. O histórico de movimentações ajuda a criar metas realistas, enquanto a programação futura mostra como o plano deve evoluir.

Dados recebidos pela B3 e pelo Open Finance complementam essa visão, especialmente no acompanhamento de investimentos, patrimônio e execução financeira.

Templates de categorias, caixas e onboarding

25:55–33:30

Proposta de templates simples, intermediários e completos para categorias e caixas. O profissional poderá começar por uma estrutura pronta, importar ou exportar por planilha e adaptar o modelo à própria metodologia.

O objetivo é reduzir o esforço inicial e aproximar o onboarding de um fluxo em poucos passos. Também foi discutida a seleção de um template no cadastro do cliente e o compartilhamento de modelos criados por profissionais.

Templates de agentes

34:03–35:00

Foi sugerida a possibilidade de clonar agentes prontos, inclusive modelos inspirados em rotinas de outros setores, e adaptá-los ao atendimento financeiro. Esse ponto foi apresentado como direção de produto, não como recurso concluído na gravação.

Configuração e autenticação do MCP

35:00–40:42

Demonstração da configuração do MCP da rica em uma ferramenta de inteligência artificial. A conexão é associada ao projeto, passa por autenticação e respeita as permissões da conta antes de acessar dados.

Depois de conectado, o MCP pode listar clientes e consultar informações como transações, categorias, metas e demais dados autorizados, sem exportações manuais.

Casos de uso do MCP no trabalho do profissional

40:42–47:58

Foram explorados exemplos práticos: analisar três meses de gastos para localizar anuidades, seguros, streaming e entregas; sugerir ajustes de orçamento; e transformar a transcrição de uma reunião em um plano inicial.

Também foram discutidas análises recorrentes de carteira, comparação com a estratégia definida, acompanhamento de metas e geração de alertas. As respostas da inteligência artificial devem ser validadas pelo profissional, que continua responsável pelos critérios e recomendações.

Simplificação do produto e automações

48:00–53:54

Debate sobre reduzir etapas e oferecer estruturas prontas antes das personalizações avançadas. A ideia é permitir que o usuário comece rapidamente e refine categorias, caixas, mensagens e regras depois.

Agentes programados, notificações automáticas, feedback durante o onboarding e uma comunidade de templates foram apontados como caminhos para ampliar a execução do planejamento. Um eventual marketplace de modelos também foi tratado como possibilidade futura.

Investimentos, dívidas e visão inicial

54:00–56:46

Discussão sobre quais informações devem aparecer primeiro: dívidas, investimentos, alocação atual versus estratégia, aportes e uma visão consolidada do cliente. O resumo deve indicar o que precisa de atenção e levar às páginas detalhadas quando necessário.

Dashboard do cliente e do profissional

56:46–69:42

Revisão da experiência dos dashboards. Para o cliente, foram priorizadas áreas como dívidas, investimentos, transações, fluxo de caixa e planejamento, com cartões simples, alertas e links rápidos.

Para o profissional, a proposta é ter uma visão da carteira inteira e depois aprofundar em cada cliente. A discussão reforçou interações curtas, informações como “o que precisa de ajuste” e “o que muda no próximo mês”, alertas de pendências e mensagens automáticas. O onboarding começaria pela conexão financeira e conduziria o usuário ao painel principal.

Escopo inicial, personalização e marca própria

69:53–73:01

Foi discutido como apresentar a rica a novos profissionais e posicioná-la como infraestrutura para executar e acompanhar o planejamento. A personalização com logotipo, domínio e experiência de marca própria apareceu como direção de evolução, ainda não como entrega integral disponível no momento da gravação.

Também foram mencionadas configurações de marketplace e agentes para apoiar comunicações pelo WhatsApp.

MCP para profissionais e clientes

73:03–74:36

Encerramento com a disponibilidade do MCP após a ativação da conta e com a necessidade de documentação para orientar a configuração. O acesso do profissional e o acesso do cliente devem permanecer separados, cada um com suas permissões e dados autorizados.