CHECK-IN RICA - 14 DE AGOSTO DE 2026

Duração: 1h14min40s

Transcrição automática revisada para remover repetições artificiais e preservar
as falas na ordem em que ocorreram. Nomes próprios e termos técnicos podem conter
imprecisões de reconhecimento.

[00:00:00] Hoje dá para a gente mostrar umas telas novas que tem, principalmente na visualização. O Ingo pegou no pé essa semana para ver algumas fotografias de planejamento, visão geral, essa coisa. De a gente saber abrir o cliente. E aí ficaram prontas umas telas legais que já estavam mais do que na hora de ter mesmo. E aí

[00:01:14] Beleza, galera, então dá para ir lá, vamos nessa. Guto, você já chegou a usar essa parte de objetivos e de fazer meta ou você você meio que só conhece aquela parte da categorização não cheguei a fazer ainda não Felipe, eu estava mexendo na categorização e não fui para os objetivos antes de ter um controle de orçamento mesmo mas assim por falha minha mesmo, não ter tempo mais a fundo, tá? Beleza, não, então qualquer coisa, se eu chover no molhado daí vocês me avisam aí

[00:02:30] Legal, abri aqui o meu cliente Então vou direto lá para a parte de objetivos Para chegar nessa tela principal que a gente ganhou E para ver o final, dar um horizonte para onde a gente vai chegar, a ideia é ver essa tela aqui, entender o que está acontecendo aqui. Então, basicamente, eu tenho todo o período que eu vou desenhar para o cliente, e aí eu consigo ver parcialmente o que está acontecendo em cada ponto, em cada momento desse acompanhamento que eu vou fazer. Aqui está bem grande, está de 2026 a 2051.

[00:03:14] então eu programei 35 mil reais que vai sair nesse tempo aqui ele tem uma programação de entrada de 8 milhões ou seja, tem que investir receber um total de 8 milhões valor absoluto aqui e aí isso dentro desse período todo de 2026 a 51 e aí aqui a gente vai poder ter alguns controles Então, no mês, agora eu tenho 639, e ele tem que chegar a 38 mil. Claro que aqui, esse planejamento está incompleto, não tem todas as saídas programadas,

[00:03:56] que deveria ter, mas, a título de exemplo, eu consigo pegar um determinado período e ver qual é a programação do cliente, que não necessariamente vai ser igual a vida toda, principalmente se eu estiver falando de um planejamento financeiro longo. Eu nunca vi nenhum colega fazendo esse tipo de acompanhamento, geralmente as pessoas fazem três meses, seis meses, mas a pergunta que fica é, como a gente vai desenhar uma aposentadoria em três meses? Eu posso fazer a conta em uma hora, mas e o acompanhamento disso? Então, qual é o problema que a gente tem hoje? O problema que a gente tem hoje é essa adesão

[00:04:38] e acompanhamento do planejamento financeiro, planejador financeiro normal, um profissional consultor normal, não vai ter braço para acompanhar. Então aqui a ideia é justamente eu ter uma timeline e ir acompanhando o cliente. Vai ter momentos diferentes ao longo do ano, ao longo dos anos. Vai nascer o filho, vai mudar de casa, vai mudar de emprego. Como é que fica? Como é que eu retomo? Então eu tenho essa dificuldade e a gente vai atacar aqui. Estou falando de objetivo. eu vou pegar esse objetivo de de aposentadoria como exemplo aqui na Rica eu dei um objetivo aposentadoria

[00:05:20] o que eu vou fazer aqui é aproveitar esse nosso tempo junto e vou completar esse planejamento aqui dessa pessoa no caso aqui eu estou simulando eu me atendendo, eu como cliente será que você consegue aprovar se tiver alguma coisa aí? Não está aparecendo para mim. Já apareceu a prova. Então, acho que não vai aparecer, não. Porque pipopou aqui para mim. Tudo bem. Beleza. Então, assim, eu quero a aposentadoria desse cliente. Ele tem as possibilidades de aposentadoria. Aqui eu vou considerar só uma, mas a gente usaria o cenário para dar

[00:06:02] estudos em uma situação diferentes formas de executar um plano, o cenário passa a ser mais interessante. Exemplo, o apartamento que pode ser financiado, aí tem uma entrada e um financiamento, seria o cenário, a entrada e o financiamento, e um outro cenário à vista, por exemplo, ou só financiado, ou com diferentes financiamentos, empresas, bancos diferentes, eu teria vários estudos e, portanto, vários cenários. Aqui mais na ideia de eu poder preservar, para eu não precisar jogar fora isso, deixar registrado. Então, considerando aqui o único cenário para essa aposentadoria,

[00:06:43] eu vou ter uma entidade, uma definição aqui de realização. Essa realização é justamente para quebrar grandes conquistas e micro conquistas, pensando do lado de ciências comportamentais, para a gente poder ter facilidade de acompanhar e ter pequenas vitórias ao longo do caminho. Então, eu penso em realizações, um objetivo quebrado em realizações. Aí fica a meu critério como planejador, se eu acho interessante ou não. Uma viagem, por exemplo, que vai custar 30 mil, a gente pode ter uma realização que vai ser pagar a viagem, 30 mil,

[00:07:26] ou pode ter uma quebra aí, por exemplo, pagar o aéreo, pagar N coisas, e eu ter várias realizações para acompanhar. E aí eu tenho essa modelagem de realização. Estou comentando porque é uma coisa que a gente pensa dessa maneira, mas na hora de colocar no papel, ou na hora de colocar nas plataformas, a gente não tem isso. Aqui a gente faz o uso dessa ideia, realização. O que é uma realização na prática, modelando? Ela é uma combinação de um resultado e um processo para alcançar aquele resultado. Então, essa realização aqui, chama renda passiva,

[00:08:09] eu coloquei renda passiva porque o cliente quer uma aposentadoria com uma renda passiva de 40 mil reais por mês. Ele vai se aposentar em março de 49 e finaliza em março de 87. Ele vai ter um processo para juntar esse dinheiro. Esse dinheiro não existe ainda, 40 mil reais. Ele não tem hoje uma grana que dá para, quando chegar em março de 2049, começar a sacar 40 mil reais por mês até março de 87. Então, qual é o processo para conquistar essa grana? Então, ele vai depositar, ele vai acumular mensalmente 12.534 reais. De hoje, de mês passado, até 2049.

[00:08:53] que há tempo dele poder ter dinheiro para essa aposentadoria. Então vamos ver aqui na prática como é que fica isso aberto aqui. Isso aqui eu posso, na verdade é para mim como profissional, e eu acredito que essa tela aqui não é nada agradável para o cliente, mas vai ter pessoas que podem ler, que querem ler, que querem abrir, mas isso aqui é para a gente. Porque eu vou, de alguma forma, o cliente vai me falar que precisa de 40 mil. Então, beleza, é a renda passiva dele. Aí, o que é isso? O que é esse dinheiro?

[00:09:34] É uma saída. Então, o tipo de lançamento é saída. Quando que vai começar a saída, ou qual que é a data da saída? Em março de 49. Termina um dia que eu coloquei 87, porque seria a expectativa de vida desse cliente. Aí, a renda passiva dele, ele vai sacar mensalmente. Esse período todo de 49 a 87 são 457 meses. Aqui o valor que ele quer sacar por mês, 40 mil. E não tem taxa. Não tem taxa porque esse aqui é um dinheiro que ele vai pegar no banco lá naquele dia. Ele pode reinvestir, beleza? Aí não está mapeado aqui no plano, mas é um dinheiro que ele está pagando o mês.

[00:10:15] A despesa dele como aposentado, benefício de aposentado. E aí o gráfico mostrando o que vai acontecer em cada tempo. E aqui as parcelas que ele vai depositar e o status da evolução. Na verdade, o que ele vai sacar. evolução do patrimônio. Ou então a devolução do patrimônio. Beleza. Deixa eu tirar essa tela aqui do time. Aí eu tenho um processo para fazer isso acontecer. Então isso aqui é o que o cliente me falou, eu estou conversando com ele agora, eu preenchi isso aqui, e aí eu vou ter um processo para aquilo se tornar realidade na vida dele, lá nessa época. Então eu vou chamar de construção da renda patrimonial.

[00:11:00] Renda passiva, renda patrimonial. Construção renda passiva. Vai ser um investimento, então eu vou usar o tipo de lançamento de investimento. Começa agora, começou já, termina lá em 49. Posso aqui considerar a data de fim, onde começa o resultado, eu termino de investir. Então eu coloco aqui data fim. eu quero juntar o capital necessário, tenho 273 meses para fazer isso, espaço entre essas datas, e aí eu estou contando aqui com valor por ocorrência de 12 mil reais. Então, eu faço 273 aportes de 12 mil reais,

[00:11:46] a uma taxa de 1%. Questão de inflação, deflação, tributação, tem que estar incluído aqui, Isso daqui tem que estar absorvendo a linguagem que você fala, o cliente se considera ou não inflação. Então, isso aqui você que manda. E, eventualmente, se o cliente tiver algum dinheiro investido que vai servir para esse resultado, a gente pode alimentar aqui e mudar a cara dele. Então, aqui, se ele já tem 300 mil, o cliente me falou que tem 300 mil, o perfil muda. Eu vou investir 9.743 reais por mês. Então eu montei aqui o desenho da vida dele,

[00:12:28] se vai dar certo, o que vai ser feito, não sei. Eu sei o que ele quer, e eu fiz o meu trabalho de dizer o que ele precisa fazer para aquilo ali acontecer. Ou então eu fiz a conta, pelo menos, para fazer aquilo ali acontecer. Qual é a conta? É investir R$ 9.743. Mudou dos R$ 12.000, porque a gente colocou R$ 300.000 de saldo que ele tem. Aí eu vou ter as metas que ele vai precisar, e aí é meu trabalho também dizer para ele o que ele vai precisar de cumprir mensalmente para poder alcançar ou executar esse processo. Então a saúde desse processo depende da saúde de cada uma dessas metas.

[00:13:13] E aqui eu gosto de pensar assim, se o cliente, se ele fizer gastar tudo o que gasta, sem nem olhar para o extrato, e no final do mês sobra 26 mil reais, 23, 20 mil reais, para ele investir 9.743 reais aqui, vai ser só mandar a ordem lá no banco, no aplicativo. Então, a meta vai ser investir. Uma meta só de investimento. Agora, para a pessoa que não tem esse dinheiro sobrando, eu, como planejador, vou desenhar como vai aparecer esse dinheiro. E aí eu uso metas para isso. Então, eu vou dar um limite aqui de controle de alimentação.

[00:13:54] eu tenho uma alimentação que vai ter um orçamento de R$ 359 por mês, claro que é bem fictício, mas vai ajudar para a gente ver os desenhos, os exemplos, e ela vai começar, eu mapeei isso de 2026 a 2027. E essa é uma vantagem também, se eu tenho um plano aqui de, poxa, quantos anos, mais de 400 meses, 400 não, 273 meses até isso acontecer, a aposentadoria, a renda passiva dele. Então, eu não consigo olhar todo esse tempo,

[00:14:35] mas eu consigo olhar dois anos. Se eu quiser colocar mais tempo até lá, então tudo bem. Vou colocar o Jeff aqui. E aí eu vou fazer a relação dessa meta com a caixa de alimentação. significa que tudo que eu gastar de açougue, bares, delivery, hot food, padaria, restaurantes, supermercado,

[00:14:59] vai contabilizar nessa caixa de alimentação. E aí eu tenho a meta de controle de alimentação, essa meta de controle de alimentação relacionada com a caixa de alimentação, ela que vai somar para dar esses 359 aqui. E aí eu tenho todas as pessoas da casa, da estrutura, todo mundo que comprar de alimentação vai mexer nessa meta. E aqui a gente vai ter uma... Isso aqui também eu acho que é novidade, que é como a gente comunica, que talvez aqui é o ponto da rica. De tudo que a rica tem, a rica é só uma planilha.

[00:15:40] Aqui que mora a diferença. onde eu vou entrar em contato com o cliente para avisar como está, independente se acontecer alguma coisa ou não. Nas faixas de notificação, aqui, por exemplo, eu estou falando de 0% a 50%, se rodar essa meta de 0% a 50%, eu quero mandar três avisos para o cliente. O que são esses três avisos? Comprou, deu 10%, manda uma notificação. Comprou, deu 20%, manda outra notificação. Então, comprou, deu 30%, manda a terceira notificação. Se comprou e deu 40%, eu já mandei com notificação demais, não quero mais mandar. Se eu quiser mandar infinito, manda infinito.

[00:16:23] Então, tem um controle que o planejador vai dar a importância que aquela coisa deve ser avisada ou não. E aí a gente vai ter essas faixas de notificação, porque elas estão relacionadas com a pessoa comprar na meta. ou seja, encher a meta, ou então usar o dinheiro da meta, usar o dinheiro da caixa. E aí tem uns momentos que a gente não vai ter isso. Por exemplo, tem uma meta de investimento, o cliente passou 30 dias sem investir, eu quero avisar quando passar de 20 dias sem ele aportar nada, fazer nenhum aporte. Aí eu tenho uns avisos de ação, que eles são independentes de qualquer ação, seja de Open Finance ou seja do próprio usuário.

[00:17:06] Eu posso trabalhar aqui com prazo restante. Então, no prazo restante, o agente roda, verifica se tem alguma porcentagem. Por exemplo, aqui, sete dias antes do fim, eu quero ver uma condição. Está abaixo de 80% do que era para investir. E aí eu mando ali um e-mail, um WhatsApp, ou um push para essa pessoa. Então, aqui eu tenho essa meta controle de alimentação, e vou poder também saber, por meio desse histórico de feedback, como a Rica entrou em contato com o cliente para avisar sobre a meta. Então, tudo que entrar naquela meta vai mandar mensagem para o usuário

[00:17:50] e a gente vai poder resgatar o que a Rica conversou com a pessoa. E aí a gente vai poder ter várias metas para cada processo, se são mais realizações, muitas realizações, então muitos processos, muitas metas também. De modo que a gente consegue ver isso tudo junto, que aí aqui a gente está chegando onde a gente pretendia, que é uma distribuição universal dessas metas, do que o cliente tem para fazer. Nessa aba aqui eu consigo ver o mês atual, o que tem para sair de educação, o que tem para sair de gastos variáveis,

[00:18:32] obrigações financeiras, gastos fixos, alimentação e receitas. Ou seja, eu tenho a vida do cliente nesse mês. Se a gente quiser olhar para o passado, voltar um mês, a gente vai conseguir ver, fazer a timeline dele. Aqui eu estou vendo um mini mapa dos gastos. Estou vendo aqui que em abril a gente tem uma onda muito forte aqui. Então tem uma volatilidade aqui, um pico. Aqui tem outro. O que é isso? O que é isso na vida do cliente? Porque aqui tem muito gasto. E aí a gente vai poder acompanhar essas metas ao longo, durante o período inteiro, a faixa inteira,

[00:19:15] mas também localizada. Por exemplo, vamos dar uma olhada em alimentação. aqui o que a gente tem de... Deixa eu ver se não tem aqui. Lá não tem. Alimentação talvez aqui tenha. Vamos olhar em localizado o ciclo da alimentação. Então, aqui na RIC a gente tem essa nomenclatura. Eu tenho uma meta que pode durar dois anos, mas ela é mensal. Então, o mês é ciclo. Então, aqui eu estou abrindo os ciclos dessa meta. O que eu estou vendo aqui? Eu estou vendo aqui que ele não gastou nada aqui em janeiro, não gastou nada em fevereiro, aqui começou a gastar meio desordenado,

[00:19:58] gastou até mais do que deveria. E aqui tem o futuro dessa meta. Na linha cinza, eu vou ter o que eu programei, que são quantos reais aquela meta? 359 reais de objetivo. Vou desligar a linha azul. Na linha vermelha, eu tenho o que o cliente executou. Então, isso aqui foi o que o cliente executou. E a previsão, que é o que se manter esse comportamento, o que vai acontecer. e parece que se ele manter esse comportamento aqui, no final do dia vai dar certo. Ele vai completar a meta do jeito que é para completar, para dar certo o processo. Então, o que é interessante aqui,

[00:20:40] eu não preciso me preocupar se o cliente gastou mais ou menos um dia e aí eu consigo ver se aquele comportamento continuar, se ele vai estourar ou se ele vai sobrar. Se ele estourar, se ele sobrar, eu vou conseguir acompanhar aqui na evolução que ele vai sobrar algum determinado valor. Deixa eu ver de onde está sobrando esse valor aqui. Lá nas análises, se eu for em distribuição. Eu vou ter algumas metas, outras metas que estão fora. Aquela que a gente viu de alimentação, ela está bem redonda.

[00:21:21] que não teria, eu veria aqui essa sobra, mas não tem sobra porque está bem alinhada, o azul com o cinza. E nessa tabela a gente consegue ver quais lançamentos do cliente que foram contabilizados para aquele ciclo. A gente consegue resgatar o ciclo. Bom, esse foi o entendimento que eu tive de uma determinada caixa, de uma determinada programação do dinheiro para o cliente, no caso aqui a alimentação, e no orçamento a gente vai ver o global disso tudo. A gente vai entender quais são as metas que estão em jogo,

[00:22:02] aqui todo o tempo programado que ele vai ter, tudo que tem para sair para investir, o balanço disso, e aí em qualquer época a gente conseguir abrir isso aqui do cliente, é essa que é a... Aqui eu estou no mês atual do cliente e tem tudo isso aqui de futuro. Então aqui vai servir para a gente entender se está realista, se consegue alcançar o futuro. E lá nas análises em distribuição, a gente consegue ver o passado. Todo o histórico que eu tenho está aqui. E aí eu consigo entender, por exemplo, por mês, se eu voltar aqui, eu estou olhando em fevereiro de 26,

[00:22:47] quanto foi investido, quanto foi gasto com alimentação, quanto foi gasto com gastos variáveis e assim por diante. Isso facilita eu entender o que serve de meta para esse cliente. Então, na hora de eu fazer uma nova meta, na hora de eu criar uma meta para esse cliente,

[00:23:18] Então aqui, uma meta de transporte. Eu vou poder fazer um valor que está baseado no histórico dele, numa média, por exemplo, ou diminuir isso aqui, dependendo se o objetivo for economizar, e associar essa meta a algum processo. Então, aqui eu vou colocar, associar um... Eu acabo conectando uma meta com um objetivo. Então, essa é uma tela que a gente não tinha, que agora está mais fácil de abrir o cliente. E aí, é claro, para chegar nesse ponto,

[00:24:00] a gente teria que ter ali uma categorização e caixa organizada, uma lista de caixas e categorias organizadas e o cliente rodando na categorização, bonitinho. E aí de novidade também eu acho que vai ter a conexão B3, então isso aqui já foi homologado pela B3, já está funcionando, dá para o cliente colocar o CPF e todas as informações do meu investidor, da área do investidor na B3, vão vir para cá. Aqui a gente vai poder fazer vários tipos de visualização

[00:24:44] por instituição, por classe de investimento, por produto. Tem mais coisas para evoluir daqui, que são os relatórios que o Bruso está me ajudando lá, que eu estou devendo ainda. Mas é isso. Bom, acho que agora dá para... Deixa eu ver como a gente está de horário aqui. Vamos bater um papo aí, quem tiver alguma dúvida ou então tiver alguma coisa para comentar.

[00:25:25] E aí eu acho que depois dá para a gente abrir lá o MCP. eu estava querendo hoje pegar e abrir mesmo no meu chat EPT Pro, porque até agora eu só abri no, como é que chama? no cloud grátis não soube da potência ainda que tem é uma máquina é uma máquina tem que abrir aqui, deixa eu ver como é que está o meu chat EPT Felipe tem como a gente deixar pré-setado aí alguns templates para a galera conseguir usar mais rápido essas categorias? Tem, tem sim.

[00:26:06] Como é que funciona o... Deixa eu colocar aqui. Não entenda, para a galera nova que chegar, ele já ter um, sei lá, eu uso para categorizar gastos, seis categorias. Guto usa doze. Pegar a galera que está mais perto de ti, te dar as categorias e já deixar pré-setado para o jandô novo, ele já entra, o meu é mais parecido com esse modelo, 6, 12, 20 categorias. E aí ele já descarrega tudo para ele não ter que criar tudo do zero. O que você acha disso? É, top. Aí está meio caminho andado para a gente implementar isso,

[00:26:47] porque assim, para você ter ideia, quando o planejador entra na RICA, ele vai dar de cara com essa tela, o CRM. Aí, no onboard, a gente indica para vir em configurações, para cuidar, dar uma limpa nas categorias e nas caixas, porque aqui tem coisas que até... Eu vejo que muita gente não gosta, por exemplo, tem umas que eu não gosto aqui, é o quê? Tem uma que tem que sair. Aqui está na categoria, acho que é na caixa, deixa eu ver aqui, nas caixas. obrigações financeiras e serviços isso aqui é tudo, a vida é obrigação financeira e serviços

[00:27:29] mas entendeu? antes dele entrar nesse universo não, beleza, mas eu vou chegar lá deixa eu te interromper então aqui eu tenho essas caixas e essas categorias e elas estão vindo aqui por causa desse template padrão, então tá lá fixo, o que dá pra Por exemplo, o Bruza fala uma lista que gosta, de caixa, de categoria, e aí a gente coloca lá, como se fosse alimentando, e aí todo mundo que vai criar o template 2, por exemplo. Aí todo mundo que entrar na Rica, ao invés desse template padrão,

[00:28:10] a gente monta o template 2. Já monta o template 2. E aí pode ser uma coisa que a gente vai alimentando ao longo do tempo. Chega uma hora que sentiu falta de uma, coloca. E uma coisa que eu recomendo é assim, se você já tem uma que você gosta, aqui no importar template por Excel, você tem o modelo de arquivo, que ele permite você baixar esse modelo. Você pode ou baixar os templates atuais, no caso aqui só tem um, ou baixar o modelo. Quando baixa o modelo, já tem um arquivo pronto só para receber, com as colunas bonitas.

[00:28:51] Aí você pode, por exemplo, falar com a sua IA, né? Deixa eu mandar um Oi Codex, beleza? Mandar o Codex para ele. Aí eu posso pegar aqui nos meus downloads esse template, falar aqui. Codex, eu vou até mandar um áudio aqui para ele, deixa eu ver se ele consegue me ouvir. Codex, dá uma olhada nesse template que dá para a gente criar perfil, caixa, categoria da Rica, monta aí uma média de 50 categorias e até 15 classes, ou até 15 caixas, e mostra para a gente como é que fica. Faz um julgamento aí do que seria uma média

[00:29:35] do que usa no planejamento financeiro do brasileiro. O que ela vai fazer aqui? Ela vai pegar... Não, beleza. Só te explicar, Felipe, qual é o ponto. um novo planejador, ele abre lembra que eu sempre falo o tipo com menos click, ele abre muita possibilidade se tu tem 4 templates, 5 templates já pré-setados Simples, médio, complexo. Cara, eu já coloquei esse... Aí depois ele começa, pô, precisa, aí ele vai. Porque a ideia é que o cara que entra novo agora, ele com... A galera que está te falando, eu tenho uma breve clipe, é que a gente tem que chegar na meta com três cliques.

[00:30:17] Se eu não tiver mais de três cliques, eu já perdi interesse. Então, com três cliques, ele já setou o template, já determinou qual modelo que ele trabalha, e aí essas especificidades, que você atende muito a gente, ele cria depois, mas ele já começou a usar. Para que ele não crie o template padrão, tem uns quatro. Tu pediu quantos aí? Quantos templates? Eu pedi um, para dar exemplo. Pedi um com 50, né? É, com no máximo 50 categorias e no máximo 15 caixas. Pronto. Esse é um template. E tu faz um mais básico e um mais ampliado. Acabou. Aí, esse template, Felipe,

[00:30:58] Lá na rica, ele vai para a esquerda Quando o cara abrir É a primeira coisa que ele abre E depois, se ele quiser Ele vai Aprofundar É igual O teu chat apt, tu abre primeiro no chatbot Para a gente ir para o codex, é um segundo passo A gente começa do simples com eles E depois tu entra no complexo Tu está entregando muito complexo E isso, cara, quando o cara abre aquela primeira tela categoria, a ideia é que ele, opa, eu quero esse aqui, eu quero o básico, opa, não, eu já tenho mais coisa, ou não, eu vou subir o meu, entendeu? A ideia mais ou menos seria essa, de facilitar essa entrada da galera.

[00:31:41] Sim, sim. O que eu estava seguindo aqui é justamente para chegar nisso aí. Então, por exemplo, lá, aquelas categorias que estão lá, saiu da minha cabeça, né, aqui. Categoria, saiu da minha cabeça. Então, qualquer um de vocês que tiver uma ideia, pode mandar, que nem eu fiz aqui, montar um arquivo e me mandar, e aí eu configuro na Rica para sair mais templates aqui. Isso é muito particular, né? Então, a notícia boa é que dá para você resolver rápido e dá para você ficar à vontade para fazer o seu jeito, importando o arquivo. Aí, quando a pessoa faz o onboarding na Rica,

[00:32:24] ela vê aqui esse template na padrão e eu encorajo a montar o jeito que você gosta, a pessoa gosta. E a continuação disso é quando for lá na consultoria, configurei, beleza. consultoria, quando eu for criar um novo cliente, eu vou escolher o template aqui. Aí, o que eu recomendo fazer? Por exemplo, eu atendo médico, eu atendo famílias, eu posso ter perfis diferentes, agrupamento diferentes, então, eu entendo alimentação, restaurante e, sei lá, café. Não, para mim,

[00:33:07] restaurante e café Então isso aí é muito particular. Então, se você tiver uma ideia, pega, me manda, que eu vou colocar lá no template para virar padrão da Rica. Se for uma coisa simples, por exemplo. O melhor que eu conseguir já está aqui, já nessas configurações. Nesse template padrão aqui. Mas aí já vi de novo, já acho que dá para limpar. então ela está trabalhando aqui se eu soubesse não tinha eu vou até pedir para a gente aproveitar melhor esse tempo aqui

[00:33:48] é não, já está no fast já bom, então vamos para o tem mais alguma coisa aí, Brusa? quer falar alguma coisa aí? ou Guto? Felipe, aquela questão aquela questão de ter Um template de agentes para fazer a verificação de Mercado Livre, Amazon e outras coisas. O template de agentes está na lista ainda. Por enquanto, tem que fazer um individual na mão mesmo, um por um. Mas vou reforçar aqui, Gota.

[00:34:29] Template de agentes. para todo cliente já nascer com alguns agentes não digo nem talvez nascer com os clientes mas não precisa necessariamente isso, eu preciso já pegar e copiar tem um ctrl c, ctrl v de agente boa, boa, legal você viu o que conectar e testar Você conseguiu fazer alguma coisa com o MCP? Eu vou tentar aqui abrir alguma ideia,

[00:35:12] mas isso aqui depende muito do estilo da pessoa, do profissional. Mas aqui, como que seria? Então, só fazendo uma introdução, para quem não sabe do que a gente está falando do MCP. Basicamente, a IA, da mesma forma que ela consegue ir lá na internet e perguntar coisas para a internet, consultar sites, se ela tiver a devida permissão, ela consegue consultar os seus clientes da RICA. O processo que dá, ou então a estrutura que dá essa permissão, chama MCP. Então, é um protocolo de comunicação que a IA entende

[00:35:53] e a gente pode liberar a rica para a gente usar dentro da própria nossa IA. No caso aqui, eu estou com o codex, é o chat GPT. Basicamente é o chat GPT aqui. Aí eu vou... Um pouco novo aqui para mim, então perdão se eu vacilar em alguma coisa, mas eu acho que vai ser ali, com certeza tem as configurações, e aí a gente vai ter conectores, deixa eu ver aqui, MCP. plugins, hooks. Cada um vai ter o seu estilo. Deixa eu ver se eu... Esse daqui está bem complicado, né?

[00:36:35] Configuração, será? Tenta plugins. Plugins ou conexões, lá embaixo. Joga o link do MCP ali e pede para conectar, cara. Olha lá, MCP3. Onde você está vendo? Ah, eu tenho três MCPs. valeu beleza, então aqui eu tenho os meus MCPs é um tipo de plugin fica melhor ainda essa explicação ADD aí eu vou em ADD e eu tenho adicionar MCP Server é aqui que eu preciso, aqui que mora o MCP da Rica Pro

[00:37:16] aí eu vou colocar aqui tenho certeza que o de vocês vai ser mais simples a url que é o que está falando ali eu acho que isso aqui é suficiente espero que ele peça para

[00:37:36] conectar rica pro tá aqui autenticar eu preciso autenticar aí ele abriu aqui o navegador coloquei

[00:37:51] digital aqui. Falou que está conectado. Aí, beleza. Vou finalizar no codex. Codex é o que ele chama de meu chat GPT. Então, em tese, está conectado aqui. Agora, o que acontece? A partir do momento que eu conectei, eu posso ver se... Poxa, como é que você chama Como é que você fala, Brusaca Você usa Claudio, né Eu uso o Claudio

[00:38:32] Não, no Claudio não Só Quando eu uso É empregado Empregado não sou muito legal com empregado, não Vou falar assim, opa, bora lá Não, geralmente eu chamo no cloud a gente precisa trabalhar com as partes específicas, eu tenho que chamar a primeira pasta que eu vou puxar os dados, né? Então, talvez seja um pouquinho diferente. Eu tenho uma pasta rica. Então, tudo da rica, eu trabalho dentro da pasta e todas as estruturações são daquela pasta. Mas eu trabalho assim, eu sei como é que o Google está trabalhando hoje com o cloud. De a mesma maneira.

[00:39:13] Aqui ele acha o... Aqui ele chama... É tipo uma pasta mesmo. É, exato. O que acontece? Para cada pasta, eu tenho um projeto. Cada pasta tem um projeto. E aí eu posso fazer várias chamadas para aquela mesma pasta, que ele vai ler memória, vai ler o cláusula de MD, vai ler tudo daquela pasta. Cada pasta, cada projeto tem uma especificidade. Inclusive, em CP, as APIs específicas de cada pasta. Ó, ela conseguiu, esses são os clientes que tem lá que são os clientes

[00:39:55] que eu realmente tenho esses meus clientes estão aqui quando eu abro a rica na consultoria. E aí, o que é interessante aqui? Vamos supor... Posso supor uma coisa por você, Felipe? Fala aí. Deixa eu mandar um recado para a Rica, para o Codex aqui, daí a gente... Aí você fala. Deixa eu finalizar esse comando aqui. Vou pedir assim, Codex, dê últimos três lançamentos do Felipe e me traz a categorização que foi feita nesses últimos

[00:40:37] três lançamentos. Fala aí, Guto. Uma coisa que é legal fazer é que quando você pega um cliente para planejamento ou tem muitos, uma coisa que o Felipe poderia ter falado nesse caso, vamos supor o Roberto ali. O Roberto conectou 15 pessoas que ele disse vou te ajudar a fazer o planejamento financeiro. onde que você vai tentar fazer o ganho rápido? Você vai tentar trazer primeiro a economia das coisas que a pessoa não está vendo o gasto. Então, por exemplo, anuidade de cartão de crédito, clássico. Seguro de conta, clássico. Você pode perguntar para o Cláudio ou para o Codex aí,

[00:41:19] olha, pega os últimos três meses de cada cliente meu e detecta os gastos que tiveram com anuidade do cartão, gastos que tiveram com seguros e soma esses valores por cliente pra ver o quanto que dá quanto gastou com Netflix, quanto gastou com Delivery pra você trazer pro cliente nessa primeira reunião pra ele é uma coisa que eu preparo pra todo cliente só que eu faço isso manualmente ainda não tô com como eu conectei o MCP semana passada e tem outras coisas na frente mas é uma coisa que eu quero começar a fazer inclusive eu tenho reunião há 6 horas com a cliente que eu já vou conectar ela na Rica justamente pra ter esse primeiro filtro, porque o que eu faço na minha consultoria CFP? Eu pego os três últimos

[00:42:01] olerites da pessoa, os três últimos tudo, os três últimos faturas do cartão, de todos os cartões, as três últimas movimentações bancárias dos últimos três meses, de todos os bancos, daí eu sento, eu olho, eu coloco, eu escrevo. Você está no tempo do caramba, você consegue fazer tudo isso conectando pelo Open Finance, essas contas da pessoa na rica e conversando com a MSP. Exatamente, Guto. E aí eu estou pronto para ouvir de vocês é o seguinte, porque tudo que você precisar fazer, a Rica vai ter ou não ferramenta para isso, o MCP da Rica vai ter ou não ferramenta para isso. E aí a gente vai abrindo as ferramentas que ela pode usar. Por exemplo aqui, se eu pedir

[00:42:43] Codex, eu quero fazer uma economia de mil reais mensal no orçamento do Felipe. Dá uma olhada no histórico de lançamento dele, e me fala em qual caixa que eu poderia descobrir ou então fazer aparecer esses R$ 1.000,00, para não deixar muito impacto no orçamento do Felipe. Então, olha o que tiver mais volatilidade e me fala qual é a caixa que eu deveria, ou então as caixas que eu poderia fazer uma economia de R$ 1.000,00. isso aqui daria para ser para todos os clientes

[00:43:25] eu só tenho dois clientes aqui eu pedi especificamente para o Felipe então o que o que talvez a gente chegue ao ponto é que gravando a conversa do cliente a gente consiga, não sei se vocês conseguem ver isso mas assim, gravando a conversa com o cliente pode ser o input inicial do draft do rascunho do planejamento do cliente, depois a gente abre para ir vendo. E aí a gente teria uma conversa muito mais, que a gente ouve muito mais. Então, acho que por aí. Por exemplo, como a gente tem as estratégias ali,

[00:44:08] a própria estratégia que eu falo é o seguinte. Aqui, eu vou abrir esse cliente aqui. Meu cliente de centro. Então assim, na análise do portfólio dele, eu tenho uma estratégia que eu montei para ele. O que é uma estratégia? É a alocação. Quanto que eu preciso ter de caixa e liquidez, quanto na classe renda fixa e assim por diante. O 100% como é que fecha de investimento desse cliente. Aí ele vai ter a carteira dele. Nesse caso aqui não tem carteira, mas se eu criar uma carteira XYZ,

[00:44:50] Eu posso colocar quais são os investimentos, os produtos que ele tem, que essa pessoa tem. Deixa eu ver se eu consigo colocar aqui um, dois ou três. Esse botão aqui está meio difícil de usar. Então, coloquei todos os produtos nessa carteira. XYZ, a carteira do Felipe aqui. Aí eu vou ter um comparador. Eu quero saber se essa carteira, junto com a estratégia que eu mandei para esse cliente,

[00:45:33] precisa de ajuste. Imagina a gente fazer isso aqui toda semana para 20, 30 clientes. Então, o que a gente pode fazer é conversar com a rica a partir da IA. E talvez, dependendo do nível de IA que você queira usar, isso uma rotina para a IA fazer isso toda semana e colocar onde você quiser, no seu próprio e-mail, na sua própria agenda, ou agendar um cliente. Então, a gente vai chegar nesse lugar, onde a conversa com o cliente é o que mais importa. Aqui ela deu um resultado, o que eu daria seguimento aqui?

[00:46:18] eu falaria assim, Codex, dá uma olhada nos objetivos e nos processos que o Felipe tem e vê o que você consegue criar de meta nessas caixas que você viu para liberar os mil reais, no caso, educação. Cria uma meta de dois anos mensal para gastar, ali no caso, a média que está junho está muito está 12 mil, julho está abaixo, mas está dentro já na mediana. Faz uma mediana do que ele gasta, a mediana vai dar certo, vai dar 4 mil,

[00:46:59] e diminui mil reais para você criar uma meta para ele mensal, durante dois anos, gastar só esse valor com educação. Então, assim, é disso, é isso aqui. Agora, quando você multiplica por vários clientes, aí você começa a agregar valor pode ter rotinas que você vai investigar o que deu certo e o que deu errado aí assim, é claro que eu gosto de ver isso aí da mesma forma como uma calculadora, né porque você vê, olha o nível que está chegando ele viu lá, a mediana é 3.900 reais e eu estou bom de conta, falei 4 se você for ver

[00:47:41] tem espaço para pilantragem aqui Mas aí depende de como você usa a ferramenta. Fala aí, Brusa, o que você acha disso? Não, cara, está muito bom. E aí, esse uso, e aí eu vou compartilhar com o pessoal, a minha conversa com o Felipe é sempre que a gente faça o uso com menos clique e a gente tenha uma padronização. O Felipe gosta muito dessa customização excessiva, né? Então, o outro que está trabalhando mais com ele, eu deve ter percebido. E a gente precisa oferecer o mínimo e depois os planejadores que tem um nível de expertise maior por exemplo, o Guto, o Guto está usando o Cloud

[00:48:22] e aí, talvez ele nem abra mais a Rica por exemplo, essa semana que eu comecei a trabalhar com o MCP e a Rica eu nem abri o site da Rica quando eu abri, deu aquele problema que eu tive aí porque esses níveis de pessoas que estão com muito que sabem programação é outra coisa, mas eu quero que o cara, Felipe chegue hoje, planejador novo, chegue hoje e comprou a assinatura da Rica ele no primeiro clique, ele cadastra escolheu o template, no terceiro clique ele já tem o... ele puxou o estrado do cliente, no quarto ele já tem o relatório. Um clique. Sim, ele tem que pensar muito. Depois que ele criou o relatório, aí sim, cara, não tá bom, eu não quero essa cor, eu quero mais categoria, menos

[00:49:04] categoria. Mas que o uso seja mais rápido e principalmente intuitivo. Tu criou sozinho aquele bando de categoria e esse trabalho aí de finanças, pra gente escalar, pô, é show de bola. porque eu começo a otimizar imagina, eu cruzo isso com o material de o sistema de mensagem eu deixo programado pra ele rodar semanal aí eu ainda faço um backup que extremamente eu faço ele manda mensagem pro cliente e pra mim ao mesmo tempo só pra eu checar que tá funcionando eu sou meio chato então, cara, eu consigo escalar isso muito mais rápido e com os alertas que tu faz aí né

[00:49:46] se a gente criar um template base onde o planejador ele pega isso em um formato ele usa e depois que ele usa ele custa eu acho que a gente consegue escalar mais rápido e fazer com a galera utilizar mais a plataforma. É uma visão mínima sobre o uso da plataforma. Legal. É isso aí, Bruce. A gente precisa fazer isso. As funcionalidades estão descontroladas. As coisas estão no sentido assim. Vamos ver como é que faz. Aí, beleza. Fez. O que aconteceu?

[00:50:27] Fez, mas está tudo precisando de reboco. Precisando de ajuste. Principalmente deixar mais simples, deixar mais fácil. Esse processo é meio que contínuo. Então, de onde eu me alimento para fazer esses ajustes? No dia a dia, quando eu estou fazendo um onboard com a galera, dá para perceber. O Ari, por exemplo, foi uma pessoa que... não tem jeito, pode ser qualquer dia na hora que chega alguém, sempre tem uma coisa pra melhorar que aquela pessoa viu e aí o esquema é assim viu, fez, né, então eu pego eu tenho uma lista que eu vou pegando e fazendo isso

[00:51:08] conforme a gente vai fazendo eu tenho esse interesse de deixar muito simples, só que primeiro teria que estar feito daí agora que tá feito, aí a gente consegue picotar. Exato, exato hoje tá muito bem feito a gente consegue segmentar muito fácil muito legal, o outro que está está excelente e sempre que a gente vê alguma coisa, tem como dar a picotada lá o Jeff costuma falar quando ele vê alguma coisa que daria para melhorar eu mesmo ali agora, clicando no botão de montar a carteira, percebi que aquele botão não precisava estar daquele jeito então assim, são coisas

[00:51:49] o importante que a gente precisa ter em mente é se a direção está ajudando, porque senão a gente volta para o Dashplan, para o Meu Vista, para o PR ou qualquer aplicação. Eu acho que a customização está muito boa. E o ponto era só a gente ter um template base, e depois desse base, ele customiza. Essa é a ideia. Fica até um convite aí, talvez alguém veja na gravação, se tiver um estilo você goste, que qualquer pessoa gostar, já dá para... O Ingo, por exemplo. O Ingo tem lá.

[00:52:31] Eu sei que ele usa template. Daria para mandar para a rica, para a gente deixar esse template lá disponível. E aí a gente encontra um mais simples, que na hora que a planejadora chegar na rica, ela já consegue ver alguns e escolher o mais simples. Talvez o próprio nome seja mais genérico, mais detalhista. Uns três, assim, para ficar um espaço.  Acho que esse é o processo legal. Não, batiza com o nome da pessoa que se envolveu mesmo. É, beleza. Só tem dinossauro. Só tem dinossauro. Só tem dinossauro. Só tem dinossauro e valorizar quem desenvolveu.

[00:53:12] Acho que isso é legal. Acho legal. Isso mesmo. O pessoal pode até vender isso, não é um marketplace? O pessoal vai vender coisas na rica. Olha, pega o meu estilo aqui. você só paga um real por mês. Pronto. Meu template. Eu comprei um template no Notion. Comprei no Notion? É, tipo isso. Comprei um template no Notion. Acho que 19, 90. E eu comprei. Não queria configurar, estava configurado e baixei. Acho que é legal. Bota o nome da galera, acho que valoriza bastante. Ô, Brusa, na parte de simplificar, a gente já está ativo, né? O que você acha aí que é... que dá para dar atenção agora.

[00:53:54] Tem a parte lá das dívidas que estão vindo. Aqui eu não tenho nenhum contrato, mas ele está vindo aqui um pouquinho. A gente tem ali coisa para... Acho que aqui até dá para melhorar. Mas o que você acha aí? Qual é a preocupação agora? A coisa já está ativa. A simplificação, melhorar onboarding, facilitar. disso, o que você acha? Eu acho que nessa parte que eu trabalho muito, nessa parte de access to location, é exatamente eu conseguir chegar rápido e ter a tomada de decisão na primeira tela. Que é essa tela B aí que é pronto, ela está desconfigurada.

[00:54:37] Por exemplo, ela está com 80% e o álvaro a zero. Não é isso? Isso. Pronto. É bem aí essa tela. Essa é a tela que a gente precisa ter primeiro. a primeira coisa que eu tenho que fazer é isso, bem aqui a gente conseguir fazer com que o planejador olhe isso, porque isso é o que a gente vai ter nas reuniões eu basicamente antes da reunião abro vejo a carteira hoje pela rica atualizada do cliente, que é como ela atualiza o tempo real, eu tinha que atualizar manual principalmente a parte da fixa atualizei olha, então pronto, o aporte

[00:55:19] ele tem, já me falou que eu ia fazer um aporte Então vamos estudar hoje qual é a classe de aporte Então a classe de aporte é essa Então a gente começa a fazer Pronto, cara Eu acho que isso Essa tela que hoje eu preciso ter Hoje eu tenho 80 e o alvo é O alvo é zero É o que a gente precisa pegar de relatório pra ele Hoje eu uso essa tela Essa tela realmente precisa navegar tudo isso aqui Talvez aqui Se tivesse informação ali que está dentro de análises, está dentro de portfólio, está dentro de asset allocation, está dentro de comparador,

[00:56:01] talvez essa informação aqui deixar um tipo um brinde dela, tipo um presente, que isso aqui está grande, muita coisa, isso aqui pode crescer muito, dependendo do que tiver. Tem que fazer um resumão do que importa aqui e jogar direto nesse panorama Clicou aqui e vai para lá. Tipo esse aqui. Clicou aqui e vai para lá. Exato. Esse fluxo. Cada um vai ter um modelo de fluxo de atendimento. Mas a gente ter lançamentos, para as telas principais, esse dashboard inicial, ele ter acesso aos principais. Dívidas, investimento,

[00:56:42] lançamentos e planejamento. Pronto. Porque a gente cai nessa tela inicial. Eu concordo plenamente Já cortando o Bruce Brussaca Eu nem lembro seu primeiro nome É Romulo Brussaca É porque só aparece o Romulo Isso que ele falou Eu acho essencial Quando a gente abrir essa primeira tela Esse Esse menu que você faz Que é super complexo Dificulta a gente achar as coisas Facilmente, dar um pane na cabeça da pessoa Porque aquela questão que eu falei para você, que é o Brusago que está falando aí. Quando a gente abre isso,

[00:57:23] o que é mais importante para o planejador? É exatamente isso. É a dívida, é investimento. Quando ele aperta a dívida, aparecem as dívidas dele e as funcionalidades. Quando ele aparece o investimento, vai aparecer todas as funcionalidades que você fala. Já aparece esse primeiro dashboard. Quando ele coloca lá em fluxo de caixa, ou sei lá qual é o nome que tem, já aparece o menu com os lançamentos e esse gráfico de pizza Aquela tela que eu falei pra você hoje, que é o que normalmente vem de começo, o que o cara gastou no mês, esse gráficozinho, você tem que apertar em um bocado de lugar pra achar ele. Eu não tinha achado ainda. Eu não tô mexendo há muito tempo nele. Eu tô mexendo

[00:58:04] assim, você pegar uns quatro dias. Mas é uma coisa básica. Quando você entra lá no planejamento financeiro do cliente, você vê esse gráficozinho pra saber o que é que tem de receito, o que tem de despesa, e o que é que a gente vai poder arrumar na casa dele. Cheio de bola. Aqui que você fala, trazer fácil para cá, um resumozinho, e aí clicou e já vai direto para lá, para a origem. Exatamente, já vai direto nesses principais itens, esses quatro principais itens, que é dívida, investimento, a gestão financeira do cliente. Eu estou achando que daria para ser assim, quais são as perguntas que a gente quer responder todas as vezes?

[00:58:47] Por exemplo, o que precisa de ajuste na carteira? Aí tem isso daqui, em texto mesmo, como se fosse um bloco desse daqui. O que precisa de ajuste na carteira? Aí aqui um ou dois resuminhos. Aí clicou, vai lá para a carteira. Como que está o próximo mês do cliente? Clicou, vai lá para o orçamento, vê só as metas do próximo mês. meio que cada pergunta óbvia que a gente faz todo dia já leva pro resultado lá na onde é a origem daquela informação Felipe mas tem um ponto que eu acho que é importante

[00:59:28] quanto menos quanto menos texto tiver nessa tela inicial mais visual fica e mais fácil você encontra a informação, eu acho que é um pouco disso que o Bruza queria trazer todos que falaram até agora que é assim, é você bater o olho e você identificar onde é o problema claro que é importante ter um alerta vermelho dizendo que o cliente está estourando meta, que ele não está fazendo o que ele precisa mas eu acho que o ponto é ter um dashboard com cards cada card referente a uma coisa, então por exemplo com card referente à dívida, e nesse card de dívida já está destacado qual que é o problema desse cliente. Só de bater o olho. Pouco texto, palavra-chave,

[01:00:10] nada de textão, é assim, sei lá, alimentação do lado em vermelho, é isso. Então a gente já sabe que a alimentação está estourada. Se eu quiser olhar, eu clico e eu olho. E aí ele joga direto para a parte do gasto da alimentação ou para a meta da alimentação que está estourada. Então quanto mais clean for esse dashboard, mais a gente consegue botar a informação nele, pra ficar só a informação que a gente precisa pra esse cliente. Porque não tem como a gente deixar um dashboard com um monte de coisa, se a gente botar muito texto. A ideia é pouco texto, mais visual, e quanto mais por, tipo, como se fosse assim, ter 10 cards na tela,

[01:00:51] cada card ser referente a uma coisa, assim, mais ou menos, e dentro disso ficar bem visual assim, então assim a receita, tipo a receita do mês vai aparecer uma flechinha pra cima e o número do lado a despesa do mês, uma flechinha pra baixo e o número do lado aí o total embaixo, por exemplo, lá aparece um igual e o total embaixo, e aí se eu quiser entrar pra ver o que foi e tal, eu clico só que isso vai permitir que eu veja, por exemplo, o Serasa do cliente isso vai permitir que eu veja as outras pode ser que receita de despesa não seja importante. Entendeu a ideia? Demais, boa. Fechou, então.

[01:01:32] Já tem um bom... Isso talvez aqui nessa primeira... Talvez não, acho que com certeza, né, Jeff? Entrou aqui e já era. Já é isso aí, né? Exato. Entrou na tela do... É isso. O que eu acho que não sei, quando você entrar em cada cliente, tem que abrir esse dashboard de cada cliente. Deixa eu ver se... Eu vou ter que procurar, é que eu não estou em casa agora, Mas eu vou procurar depois para ver se eu acho uma tela do sistema do Itaú. O sistema do Itaú é exatamente isso. Quando o cliente liga para você, abre automaticamente o sistema com os dados do cliente. Você não digita agência conta nada, abre automático. E aí já aparecem esses cards. É um card de crédito, é um card de contracorrente, é um card de seguros.

[01:02:15] E abre automático na tela inicial. E aí eu acho que no segundo momento É importante para a gente como planejador Ter um dashboard antes de entrar na conta do cliente Quando eu loguei, eu fiz o meu login na Rica Ele abre a tela inicial com os cards estratégicos Esses até podem ser customizáveis e tal Mas um dashboard que a gente passa Que tenha esses alertas bem claros para a gente antes de falar com os clientes. E esse é o segundo passo que a gente está falando agora, que é o cliente em específico. Legal. Então, tipo um dashboard aqui na consultoria,

[01:02:56] porque aqui a gente abre e vai direto para clientes. E aí, talvez aqui fosse, abrisse num dashboard, até porque os clientes que precisam de mais ajudas já estariam já piscando ali, meio que chamando a atenção nesse próprio dashboard. Exato. E quanto menos texto tiver, melhor é porque você bate o olho e você começa a identificar. É porque hoje, assim, foco é o ponto da rica. Eu entendo que o foco não é UX, o foco é você ligar ferramentas para a gente ter base de dados confiáveis e poder montar todo o sistema da rica. Agora, a gente já está falando um pouco de ter UX, ter experiência de usuário,

[01:03:38] que é você olhar para o negócio e dizer assim, isso aqui eu gosto, isso aqui eu não gosto. Porque o que vai fazer a gente E principalmente o cliente usar o sistema É ser um sistema gostoso de usar Que nem o nosso amigo aqui falou Ah, são três cliques Se for mais três cliques não vou fazer E é exatamente isso Eu quero abrir o sistema Na tela inicial Tá lá já piscando Que os clientes têm, sei lá Dívidas que foram pro Serasa Aí aparece lá a lista de clientes novos do Serasa Eu só clico lá a opção assim, já estou mandando um direct uma mensagem automática falando para ele assim ô fulano, você está acompanhando que tem

[01:04:19] item seu, tem sei lá, dívida sua indo para o Serasa, como é que está isso? Cara, se eu conseguir fazer isso com três cliques eu ganho cliente e eu preciso trabalhar uma hora por dia para atender sem clientes. Animal. Galera, então já é isso aí Ari, que você estava falando? Concorda com o Jeff? Ele falou, ele está falando uma coisa diferente do que eu estou falando, mas na minha visão, seria uma coisa mais clean para a gente poder atender um cliente, um exemplo, eu peguei agora, fiz um, puxei os dados do cliente,

[01:05:01] Quando eu puxei os dados desse cliente e eu aperto aí no cliente lá no cafezinho para entrar nele, o que deveria aparecer inicial deveria ser uma coisa mais simples sobre os itens mais importantes que você vai tratar com ele.

[01:05:14] E dentro desses itens, você ter todo esse subgrupo de itens Que você botou aí Um exemplo, quando eu apertasse no cliente lá Você, Felipe Quando eu apertasse Felipe Já teria um item sobre tudo sobre a conta dele Aí você aperta lá, conta Aí quando você aperta a conta, vai aparecer tudo sobre a conta Aí na conta você pode ter lá, organização Aí vai ter toda essa parte sua de organização, meta, tudo mais coisa mais simples. Aí, quando, voltando no menu inicial, Felipe, aí vai ter lá conta, vai ter lá dívidas e vai ter lá investimento. São as coisas, o tripé mais simples, né? Ou planejamento, ou aposentadoria,

[01:05:56] vai ter uns quatro, cinco itens. Se você quiser ir lá apertar na aposentadoria, aí vai ter aquele monte de coisa sobre a aposentadoria. Vai ter um dashboard inicial de aposentadoria e um monte de item do lado esquerdo dizendo o que é que você pode fazer com a aposentadoria. Entendeu? Porque, assim, um exemplo, Eu até hoje, eu não tinha encontrado aquela telinha que é a inicial de receita, despesa do cliente, categoria. Porque é difícil chegar lá. Você tem que apertar em muitos menus para você chegar naquela telinha. E é a tela mais importante do cliente. Quando você bate no cliente e faz a categorização automática, que é a primeira que eu faço. Pego lá, boto lá em aberto, categorizar tudo automaticamente. Pum, 400 itens.

[01:06:37] depois que ele categorizou aí deveria aparecer essa primeira telinha aí tudo bem bonitinho pra gente já bater o olho e ver onde é que eu vou trabalhar com esse cliente e começar a trabalhar pra mim essa visão mais simples do início e a separação entre as coisas que a gente mais usa como planejamento talvez seja uma coisa mais palpável da gente fazer com poucos cliques chegar nas coisas mais importantes e desses itens ter os sub-itens que você tem milhares e que é maravilhoso para a gente. O que vocês falaram está complementar, meio que tem um guarda-chuva, que eu acho que até já o tema para a próxima conversa,

[01:07:19] na sexta-feira que vem, a gente já vê, sei lá, 80% disso e daí só sair fazendo os polimentos. Mas a gente ter ali no panorama, o nome está panorama, vamos supor que é esse dashboard aí. a gente ter aqui tudo isso que você falou, Ari, do jeito que o Jeff falou. E quem sabe depois até... Porque tendo um início, vocês usando, vocês vão saber falar mais. Mas aí eu já peguei a ideia inicial, que é a filosofia do Bruce, três cliques. Então, por exemplo,

[01:08:03] eu saber qual é a pior dívida do cliente, vamos supor que a gente nunca entrou aqui, nunca entrou nas abas, no planejador mesmo, no dívidas aqui, por exemplo. Se eu coloquei lá no meu CRM, eu coloquei o cliente, aí o cliente recebe aquela mensagem, Oi, rica. Quer dizer, Oi, cliente, estou aqui com o Jeff, aqui com a Ari, vamos cuidar do seu planejamento. Ele consegue ali pedir um Open Finance. Quero conectar o Open Finance, que é o que eu recomendo a galera pedir para os clientes. Na hora que chega uma mensagem, pede para o cliente colocar

[01:08:44] o Open Finance, porque aí vai ter a ingestão de dados, vai alimentar os dados. E aí esse cliente que terminou os dados, o Open Finance, eu recebo, eu como planejador, eu recebo uma mensagem que ele terminou, que concluiu. Se quando eu concluir Eu abri esse cliente, que aí eu venho para essa tela, aí aqui eu preciso desse dashboard, que com dois, três cliques, eu saiba tudo. Se tem dívida e qual é a pior dívida. Coisas que eu nem preciso clicar também, por exemplo, o cartão de crédito, quantidade de cartão de crédito,

[01:09:27] valor médio da fatura, clicar e já estaria aqui. Concorda? E essas ideias que vocês deram aí, que eu anotei aqui algumas só pra ter a base. E é legal que dessa vez a gente tá gravando também, então vai dar até pra resgatar esse vídeo. E é isso aí, galera. Vou liberar todo mundo. E até já passamos do horário aqui, mas eu acho que tá indo no caminho certo, né? Beleza. Eu posso deixar uma duvidazinha rapidinha aqui, Felipe? Por favor. Fala aí. Maurício. seu beleza? Desculpa eu sei que a dúvida é meio besta, mas é que eu tô chegando agora a conhecer o Rica na quarta-feira e mais pra aquele lance lá

[01:10:08] do NSS e tal mas você comentou aí, né pelo que eu tô entendendo, o Rica é mais complexo do que aquilo que eu vi na quarta-feira ele é tipo uma alternativa mesmo pra esse meu vista, pro Dashplan etc, né? Tá certo mesmo beleza, e aí eu queria tirar uma dúvida, é que assim, eu não conheço ainda o Rica também tem essa questão de fazer white label? de botar o nome do escritório isso, a ideia da Rica era até que fosse assim no label, sabe Maurício? ah, legal porque por exemplo, você nota que é uma comunicação muito baseada em texto e se você for pegar aqui

[01:10:50] a gente pode trocar esse logo daqui que aí já mudaria a gente pode colocar o próprio domínio, né? Sei lá, mauricioplanner.com.br e ir lá para aquele usuário conseguir logar. Mas são coisas que a gente não tem ainda, né? De qualquer maneira, quando... O único desafio que a gente tem hoje é porque ela é feita pensando não em app, mas no WhatsApp, é que quando o cliente fala no WhatsApp... Deixa eu ver se eu consigo abrir aqui o meu telefone. Não, beleza. O plano é esse mesmo, né? Isso, é isso.

[01:11:31] Inclusive lá no... Aqui no... Mas eu consigo passar isso mais para você mais tarde, mas aproveitando a oportunidade aqui nas configurações, a gente tem a configuração do marketplace. Aqui você meio que monta as ofertas, você monta os agentes que vão atender ali os bots, né? Para fazer... Isso aqui é uma linha de verdade que você não precisa comprar chip. Aí você conecta um WhatsApp Business nisso, automático, tudo por aqui, sem... Ah, legal. E aí você cria agentes de atendimento, que nem esse Alex aqui, ele vai fazer os meus filtros de lead e aí vai jogar numa lista aqui que eu consigo

[01:12:12] ver quem que falou comigo e aí eu crio uma loja, e essa loja aqui, ela vai ficar pública. Aqui, por enquanto, eu tenho o endereço da Rica, mas a gente vai poder ter o endereço mauricioplanner.com.br BR. É o meu domínio, beleza. Mas eu tô falando sem saber se você tem esse domínio, se tem, maravilha, show de bola. Não, não, como eu falei, eu tô começando ainda, tô estruturando agora o negócio, exatamente isso. E aí isso daqui tá disponível, né, público, pra você, pras pessoas te atenderem, então é meio que uma experiência que a rica não precisa ter branding, a rica tá no back-end,

[01:12:55] atrás das cortinas, Do Jeff, do Ari, do Brusa. Não, show. Bem legal. Inclusive, a outra... Não, e a outra dúvida era a questão do DCMCP, que você está aí, servidor. Ele está aberto para eu plugar, por exemplo, o meu codex? Tá, ele está aberto. Você precisa só de ativar a sua conta na Rica, e aí você vai ter o... É, porque eu já tenho um monte de coisa configurada no meu codex, só plugar o MCP e aproveitar ele pra fazer essas coisas, né? É, você pode brincar e falar pra gente o que você tem de ideia também. Aqui no... Show, show.

[01:13:36] No site você vai ter um... tem um guia ali de como... de como usar o MCP, né? Tanto pra... tanto pra o profissional quanto pra o... pra o cliente. Não, beleza. Tem os dois MCPs. Era mais que saber se tava aberto mesmo. você consegue hoje ativou sua conta se a gente consegue ligar o seu MCP beleza? vou liberar vocês aí de dúvida tá ótimo Felipe tem alguém mais comentando, dando um tchau? fala aí Bruza, fala aí ali, dá um tchau aí pra galera ir embora vou te chamar no particular pra puxar a tua orelha rapidinho, 7 minutos

[01:14:17] valeu e aí, todo mundo já tranquilo? beleza te libera Felipe, valeu valeu, obrigado Felipe valeu Felipe, obrigado tchau gente, até mais tchau tchau, bom final de semana valeu, bom trabalho galera