Metas, Notificações, Investimentos e MCP
31 de julho de 2026
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Temas abordados
Do objetivo à execução do planejamento
Revisão do modelo usado pela rica para separar o que o cliente quer conquistar do que precisa fazer ao longo do caminho. O objetivo representa a conquista, como a aposentadoria; os cenários registram alternativas para alcançá-la; e as realizações organizam os resultados esperados e os processos necessários.
No exemplo apresentado, o resultado é gerar renda passiva mensal a partir de uma idade definida. O processo é a fase de acumulação que sustenta essa renda. Essa separação permite ajustar aportes, prazos e estratégias quando a vida financeira muda sem perder de vista o objetivo original.
Saldo inicial nos processos de acumulação
Demonstração do uso de um patrimônio inicial no cálculo de acumulação. Ao registrar o valor que o cliente já possui, a rica recalcula o aporte periódico necessário para alcançar o resultado planejado. A tela pode ser preenchida durante a reunião, reduzindo anotações paralelas e transformando a conversa com o cliente diretamente em uma realização estruturada.
Metas ligadas a pessoas, caixas e realizações
Explicação de como uma realização pode depender de várias metas. Para formar a entrada de um apartamento, por exemplo, o cliente pode reduzir gastos em determinadas categorias e investir o valor liberado. As pessoas associadas definem quais movimentações contam para a meta, enquanto as caixas identificam a origem e a finalidade do dinheiro.
O objetivo permanece estável, mas as metas podem ser revistas quando renda, despesas, composição familiar ou prioridades mudarem. Isso preserva o planejamento e permite ao profissional adaptar a execução ao longo do relacionamento.
Notificações por faixas de progresso
Apresentação das faixas de notificação para metas. O profissional pode configurar avisos para intervalos como 80% a 90%, 90% a 100% ou acima do limite e definir quantas mensagens serão enviadas em cada faixa. A limitação evita excesso de comunicação, enquanto a opção de avisar a cada movimentação atende situações que exigem acompanhamento mais próximo.
As mensagens podem ser entregues pelo aplicativo, push, e-mail ou WhatsApp, conforme as preferências habilitadas. O histórico de comunicações fica registrado na meta para que o profissional consulte quais avisos cada pessoa recebeu.
Avisos de prazo, atividade, ritmo e ciclo
Além de reagir a compras ou aportes, a rica pode avisar quando uma ação ainda não aconteceu. Foram demonstrados avisos por prazo restante, quantidade de dias sem atividade, início de ciclo e ritmo de execução.
O controle de ritmo permite definir uma tolerância para metas recorrentes. Assim, um aporte maior em um mês pode compensar parcialmente outro menor, e o cliente só recebe uma intervenção quando o desvio acumulado ultrapassa a margem definida pelo profissional.
Investimentos pela B3 e pelo Open Finance
Demonstração da autorização da B3 pelo cliente e da leitura conjunta com dados de Open Finance. As duas fontes são complementares: ativos registrados na B3 podem aparecer ao lado de produtos recebidos diretamente das instituições financeiras, formando uma visão mais completa da carteira.
Esses dados alimentam as análises de investimentos e portfólio, incluindo composição por classe e comparação com a estratégia definida. Também podem sustentar avisos quando uma nova movimentação altera a aderência da carteira.
Contratos de crédito e dívidas
Apresentação inicial da leitura de contratos de crédito recebidos pelas integrações. A análise pode reunir CET, parcelas pagas e futuras, saldo, valor contratado e custo total. O recurso ainda depende da qualidade e das regras de informação de cada instituição, mas reduz o trabalho de solicitar e interpretar contratos manualmente.
Agentes, gatilhos e ferramentas
Visão da área de acompanhamento em que profissionais e clientes podem configurar agentes. Um agente começa a agir quando ocorre um gatilho, como uma nova mensagem, compra, investimento pela B3 ou Open Finance, meta atingida ou horário programado.
As ferramentas definem o que o agente pode fazer: consultar lançamentos e metas, avaliar uma condição e enviar e-mail, push ou WhatsApp, entre outras ações. A infraestrutura permanece ativa mesmo quando o profissional ou o cliente não está com uma ferramenta de inteligência artificial aberta.
O que o MCP acrescenta
O MCP permite que uma ferramenta de inteligência artificial consulte dados autorizados diretamente na rica. Em vez de exportar uma planilha e carregá-la manualmente, a IA pode buscar informações atualizadas sobre clientes, metas, finanças e investimentos conforme a permissão concedida.
Para o cliente, isso torna o planejamento disponível na IA que ele já utiliza. Para o profissional, permite pesquisar a carteira de clientes, identificar situações específicas, analisar dados e preparar relatórios sem percorrer cada tela da plataforma.
Conexão e permissões no Claude
Foi demonstrado o cadastro do conector da rica no Claude, seguido da autenticação na conta e da autorização das ferramentas disponíveis. Depois da conexão, a conversa conseguiu listar clientes, localizar uma meta mensal e consultar investimentos provenientes da B3 e do Open Finance.
As permissões devem ser avaliadas de acordo com o uso. Algumas ferramentas são apenas de consulta, enquanto outras podem alterar ou remover informações. O profissional deve liberar somente as ações necessárias para a rotina que deseja executar.
Relatórios e atendimento com dados atualizados
A discussão final explorou o uso do MCP para alimentar relatórios personalizados e modelos próprios do profissional. Com os dados padronizados na rica, a IA pode aplicar identidade visual, estratégia de carteira e critérios de análise já definidos, reduzindo exportações, ajustes manuais e diferenças de formatação.
Também foram discutidos atendimentos rápidos fora do computador, simulações de novos aportes e orientações sobre rebalanceamento. A proposta é aproximar dados vivos, metodologia do planejador e a interface de IA que cada pessoa já usa, mantendo o profissional como responsável pela estratégia e pelas regras do acompanhamento.