Rica Pro: tutorial express
Duração: 32min17s
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[00:00:00.000 - 00:00:09.320] Olá, meu nome é Felipe Reis, sou fundador da Rica e aqui a gente vai ter um tutorial express para o planejador que acabou de chegar na Rica.
[00:00:10.100 - 00:00:15.320] A gente está em rica.com.br, é de lá mesmo que a gente vai clicar em entrar.
[00:00:17.020 - 00:00:22.640] O planejador que loga na Rica, ele vai cair dentro da área de CRM, que seria o Nexo.
[00:00:22.920 - 00:00:27.500] Dentro da Rica a gente vai ter um CRM onde a gente pode acompanhar os nossos clientes.
[00:00:27.500 - 00:00:34.580] Vai ter também a área de atendimento, é onde a gente vai fazer as alterações, os ajustes, o acompanhamento dos nossos clientes.
[00:00:35.180 - 00:00:38.140] Essa é uma tela exclusiva do planejador.
[00:00:39.020 - 00:00:43.620] Muito do que a gente vai ver nesse tutorial é focado para o profissional de finanças,
[00:00:43.940 - 00:00:49.460] mas a gente vai também ver brevemente como que o cliente interage com a plataforma Rica,
[00:00:49.600 - 00:00:52.560] seja na web, seja no iOS, seja no WhatsApp.
[00:00:53.160 - 00:00:55.160] Bom, então vamos falar um pouco de navegação.
[00:00:55.160 - 00:01:00.720] Aqui no menu da Rica a gente vai poder navegar entre os ambientes, principalmente consultoria e Office.
[00:01:01.620 - 00:01:03.500] A gente vai poder fazer as configurações.
[00:01:03.660 - 00:01:11.060] As configurações são ajustes que a gente alimenta o sistema justamente para tentar diminuir retrabalho,
[00:01:11.340 - 00:01:18.260] facilitar o processo de atendimento e de acompanhamento dos clientes.
[00:01:18.260 - 00:01:25.520] A gente vai ter links interessantes aqui de suporte, isso para falar direto no WhatsApp com alguém da Rica.
[00:01:25.980 - 00:01:30.160] E a gente vai ter os guias para profissionais e os guias para os clientes também.
[00:01:30.420 - 00:01:35.220] Então o cliente pode ter dúvidas do que fazer na Rica, por exemplo, como conectar uma conta Open Finance.
[00:01:35.220 - 00:01:42.180] No guia para clientes, a gente tem muitos tutoriais breves, diretos, objetivos com exemplos,
[00:01:42.560 - 00:01:54.660] onde você vai poder inclusive encaminhar para o cliente, caso ele precise de ajuda para fazer alguma tarefa dentro da Rica.
[00:01:54.660 - 00:02:00.100] Da mesma forma, a documentação ou guia para os profissionais.
[00:02:00.540 - 00:02:07.260] Isso vai ajudar bastante a ter uma resposta rapidamente sobre qualquer tela da Rica, sobre qualquer processo.
[00:02:09.020 - 00:02:19.900] Bom, inicialmente, aqui na aba Clientes, dentro de Nexo, então do login, a Rica já me jogou aqui para a consultoria,
[00:02:19.900 - 00:02:25.980] Nexo, Clientes, eu estou vendo a listagem dos meus clientes e eu posso iniciar um atendimento.
[00:02:26.460 - 00:02:34.940] Claro que o planejador vai querer conhecer a Rica, então a gente já, por padrão, já cria automático um cliente do próprio planejador.
[00:02:35.440 - 00:02:39.640] O login do planejador cria um cliente do planejador.
[00:02:39.860 - 00:02:46.380] Eu, por exemplo, estou logado como planejador, mas aqui eu tenho o meu cliente, que a Rica já nasce com ele.
[00:02:46.380 - 00:02:51.360] Aonde eu vou entender como que vai ser a experiência de atender um cliente.
[00:02:51.480 - 00:02:59.320] E aí, mais tarde, de entender como que o cliente vai ver a Rica, como que ele vai interagir com o meu planejamento, com o planejamento do profissional.
[00:03:00.700 - 00:03:04.540] Bom, para começar com outros clientes, o que a gente vai fazer?
[00:03:04.660 - 00:03:11.940] A gente vai ter a oportunidade de iniciar um novo cliente ou de importar um arquivo que vai ter nome, e-mail, WhatsApp de vários clientes
[00:03:11.940 - 00:03:15.120] e a Rica vai montar esses clientes dentro do CRM.
[00:03:15.120 - 00:03:24.180] Uma informação importante para começar um cliente vai ser o nome, e-mail, WhatsApp e a oferta.
[00:03:25.040 - 00:03:32.880] O e-mail é como o cliente loga nas plataformas da Rica e o WhatsApp desse cliente é como a Rica entende
[00:03:32.880 - 00:03:36.800] que aquele cliente mandou uma mensagem para o WhatsApp da Rica.
[00:03:37.280 - 00:03:40.480] Então, é super importante que essas informações estejam corretas.
[00:03:40.480 - 00:03:50.540] E a oferta é uma referência para a gente entender o que o profissional vendeu para o cliente, qual o serviço que foi prestado.
[00:03:51.020 - 00:03:57.420] Então, aqui é simplesmente um nome, uma referência, uma anotação que o próprio planejador cria.
[00:03:57.920 - 00:04:05.340] Então, aqui a gente tem o botão, inclusive, de criar uma nova oferta, que vai levar um nome, valor, ativado ou não,
[00:04:05.340 - 00:04:08.100] e principalmente o template.
[00:04:08.620 - 00:04:11.140] A gente vai entrar agora justamente no que é o template.
[00:04:11.500 - 00:04:15.700] O template é fundamental para a gente criar a estrutura, ou então criar o cliente.
[00:04:15.860 - 00:04:18.500] Estrutura é como a gente chama cliente dentro da Rica.
[00:04:19.040 - 00:04:21.300] Então, uma estrutura pode ter várias pessoas.
[00:04:21.300 - 00:04:30.880] Se um casal me contrata como planejador, eu tenho o Henrique que me contratou e tenho a Denise, esposa do Henrique.
[00:04:31.620 - 00:04:38.780] Tanto a Denise quanto o Henrique podem estar dentro ou são a estrutura que a Rica está acompanhando.
[00:04:39.880 - 00:04:42.140] Então, essa é a definição de estrutura.
[00:04:42.140 - 00:04:50.080] E o template, quando eu escolho um template, ele está relacionado com a configuração inicial que eu quero que essa estrutura,
[00:04:50.500 - 00:04:52.280] o Henrique e a Denise, comece a Rica.
[00:04:52.580 - 00:04:55.740] Aí eu estou falando de categorias, de caixas, de relatórios.
[00:04:56.120 - 00:04:58.060] Então, isso ajuda bastante no retrabalho.
[00:04:58.140 - 00:05:06.220] Vamos entender melhor como funciona um template depois que a gente vê o cliente, que é o que a gente vai fazer agora.
[00:05:06.220 - 00:05:11.960] Bom, aqui eu já tenho uma oferta básica, só para apresentar para vocês.
[00:05:12.460 - 00:05:17.600] E vou direto partir agora para o ambiente, para a área de Estúdio, que é onde eu vou atender o Felipe.
[00:05:17.860 - 00:05:19.500] Esse cliente que sou eu mesmo.
[00:05:20.620 - 00:05:23.680] Aqui o Wealth Batuque, que seria o nome da minha consultoria.
[00:05:27.240 - 00:05:31.120] E aqui no cafezinho eu vou iniciar o atendimento do Felipe.
[00:05:31.120 - 00:05:39.140] Então, a gente vai ter essa estrutura de abas, que são essa cascata de abas.
[00:05:39.280 - 00:05:45.400] Dentro da estrutura eu vou ter um monitor que seria um dashboard, um painel para eu ter informações rápidas desse cliente.
[00:05:46.020 - 00:05:48.840] Eu vou ter as pessoas que estão naquele cliente.
[00:05:49.100 - 00:05:56.580] Então, se eu tenho, no caso, no exemplo que eu estava dando, Henrique e Denise, se eu quero adicionar um filho, eu posso vir por aqui.
[00:05:56.580 - 00:06:02.220] Aqui eu adicionar nova pessoa, basicamente vai me pedir um WhatsApp e um e-mail.
[00:06:02.780 - 00:06:08.480] E esse WhatsApp, ele já vai servir para aquela pessoa fazer parte do planejamento também.
[00:06:08.920 - 00:06:15.200] A pessoa vai conseguir ter uma assistente da Rica dentro daquela estrutura daquele planejador.
[00:06:16.200 - 00:06:17.820] Então, é bem segmentado mesmo.
[00:06:18.000 - 00:06:23.000] Todo mundo da família pode ter acesso à Rica individualmente ou tudo junto.
[00:06:23.000 - 00:06:28.620] Para o planejador sempre vai ficar tudo junto, que é a ideia de conhecer, ver a movimentação completa.
[00:06:29.860 - 00:06:31.100] Isso é configurável também.
[00:06:31.800 - 00:06:37.940] Então, aqui uma definição importante dentro da Rica são os projetos.
[00:06:38.460 - 00:06:42.440] As pessoas, elas vão ter projetos e os projetos, elas vão ter contas.
[00:06:42.640 - 00:06:45.920] Então, o projeto é como se fosse uma camada de organização.
[00:06:46.560 - 00:06:48.540] Pode ter vários ou pode ter uma só.
[00:06:49.120 - 00:06:50.300] Obrigatoriamente tem que ter uma.
[00:06:50.300 - 00:06:57.580] Então, exemplo de que tem quando situações que vão ter, vai ter várias, ou então vão ter vários projetos.
[00:06:57.880 - 00:07:02.720] Quando você quer separar grandes orçamentos para uma pessoa.
[00:07:02.900 - 00:07:07.720] Por exemplo, a pessoa que é um autônomo que você vai regular também o PJ dela.
[00:07:08.400 - 00:07:14.940] Então, eu tenho aqui, por exemplo, para o Felipe, eu tenho um projeto pessoal e um projeto PJ.
[00:07:14.940 - 00:07:24.940] Isso permite que eu adicione contas PJ e adicione contas pessoal do Felipe.
[00:07:25.800 - 00:07:28.720] E por mera organização.
[00:07:30.100 - 00:07:36.060] Porque lá no meu feed de lançamento, eu vou conseguir separar um relatório por projeto.
[00:07:36.620 - 00:07:43.780] Então, se eu quiser ver apenas as contas PJ do Felipe, eu tiro o Késia e tiro o pessoal, Felipe pessoal.
[00:07:43.780 - 00:07:49.060] Aqui eu estou vendo apenas, o meu relatório está apenas Felipe e PJ.
[00:07:49.780 - 00:07:51.500] Então, aqui vai fazer a diferença.
[00:07:51.920 - 00:08:01.360] Se criou uma conta Open Finance dentro de um projeto que aí quer agora separar PJ, PF, dá para mudar depois.
[00:08:01.680 - 00:08:07.120] Então, dentro de Hub, a gente vai ter as conexões Open Finance.
[00:08:07.120 - 00:08:11.180] E aí eu posso, por exemplo, essa C6 aqui está no pessoal.
[00:08:11.940 - 00:08:17.540] Se ela deveria ser uma conta pessoal, eu posso mover essa conexão através desse botão.
[00:08:17.720 - 00:08:19.900] Mover conexão Open Finance para outro projeto.
[00:08:20.380 - 00:08:24.600] Então, isso não atrapalha em nada e não é obrigatório.
[00:08:24.760 - 00:08:29.960] Isso vai mais satisfazer uma necessidade eventual de organização do próprio planejador.
[00:08:30.340 - 00:08:32.480] No final do dia vai estar tudo junto.
[00:08:32.480 - 00:08:39.460] Então, a Rica, voltando para a estrutura, a gente vai ter, depois de projetos, vai ter a aba caixa.
[00:08:39.900 - 00:08:43.360] Caixa é como a Rica entende grandes grupos de categorias.
[00:08:43.840 - 00:08:47.700] As categorias são realmente a finalidade do dinheiro.
[00:08:47.700 - 00:08:55.460] Por exemplo, alimentação seria até uma coisa grande.
[00:08:55.660 - 00:08:56.280] E aí depende.
[00:08:56.400 - 00:08:57.580] Isso vai muito do planejador.
[00:08:57.760 - 00:09:02.800] Como a Rica é flexível para o planejador criar suas categorias e suas caixas,
[00:09:03.460 - 00:09:06.340] eu posso ter, por exemplo, supermercado como categoria.
[00:09:07.720 - 00:09:10.700] E a categoria tem a caixa alimentação.
[00:09:11.480 - 00:09:15.100] Ou seja, a categoria supermercado está dentro da caixa de alimentação.
[00:09:15.100 - 00:09:20.560] Então, quando eu quiser ter um relatório de alimentação, eu vou olhar o relatório da caixa de alimentação,
[00:09:20.680 - 00:09:22.760] porque lá tem supermercado, açougue, etc.
[00:09:23.360 - 00:09:27.260] E essa combinação, quem faz é a gente, o próprio planejador.
[00:09:27.720 - 00:09:29.740] Eu posso criar novas caixas.
[00:09:30.180 - 00:09:36.740] Então, eu posso ter uma caixa que vai englobar várias categorias e isso me dá um relatório.
[00:09:36.920 - 00:09:39.160] Me dá um relatório daquela caixa.
[00:09:39.260 - 00:09:40.320] Então, é muito flexível.
[00:09:40.660 - 00:09:44.020] As categorias e as caixas na Rica, o planejador que cria.
[00:09:44.020 - 00:09:51.500] E o template serve justamente para isso, para a gente entender qual é a melhor configuração para aquele cliente,
[00:09:51.560 - 00:09:52.320] para aquela família.
[00:09:53.020 - 00:09:56.340] A gente vai ter um conceito muito importante, que é o conceito de tipo.
[00:09:57.140 - 00:09:57.880] Como que funciona?
[00:09:58.060 - 00:10:05.280] Em tese, todo sinal negativo vai ser uma saída, todo sinal positivo vai ser uma entrada.
[00:10:05.620 - 00:10:06.040] Beleza.
[00:10:06.040 - 00:10:11.500] Só que na vida real, a gente vai ter algumas situações em que não necessariamente um positivo
[00:10:11.500 - 00:10:17.040] deve ser considerado uma entrada ou uma saída, um negativo.
[00:10:17.620 - 00:10:20.740] E é o que a gente chama de circular, para dar de exemplo.
[00:10:21.620 - 00:10:26.720] O circular, ele vai representar uma movimentação financeira que está lá no extrato do banco,
[00:10:27.100 - 00:10:30.940] que não necessariamente mexeu no patrimônio daquela estrutura.
[00:10:30.940 - 00:10:34.520] exemplo, o pagamento da fatura do cartão de crédito.
[00:10:35.600 - 00:10:42.440] Em tese, uma fatura de 44 mil reais, ela não está gerando um custo de 44 mil reais.
[00:10:42.560 - 00:10:44.700] Ela está gerando uma movimentação financeira.
[00:10:45.800 - 00:10:49.900] Os lançamentos daquele cartão, daquela fatura, sim.
[00:10:50.100 - 00:10:52.240] Esses, sim, são 44 mil reais.
[00:10:52.240 - 00:10:56.320] Então, para eu evitar ter 88 mil reais no meu balanço,
[00:10:56.820 - 00:11:03.420] eu preciso dizer que a Rica vai entender que aquele pagamento de fatura é circular.
[00:11:03.980 - 00:11:05.920] Então, como é que funciona isso na prática?
[00:11:06.380 - 00:11:09.820] Aqui, eu tenho um caso muito curioso do C6,
[00:11:10.040 - 00:11:14.180] voltando ali para tipos, para explicar como que a Rica consegue perceber isso.
[00:11:14.180 - 00:11:22.660] Então, eu tenho um passo atrás, que a Rica funciona por conceito.
[00:11:22.960 - 00:11:25.660] É um sistema totalmente nativo de IA,
[00:11:26.080 - 00:11:28.780] e a gente pode dizer tudo que a IA quer entender.
[00:11:29.040 - 00:11:32.520] Então, a gente pode instruir tudo que a IA vai processar.
[00:11:33.220 - 00:11:37.640] Então, um tipo circular ou um lançamento que foi tipado como circular,
[00:11:38.200 - 00:11:42.440] a Rica vai saber que aquele lançamento é circular por causa de um conceito.
[00:11:42.440 - 00:11:45.760] Então, aqui, eu tenho três conceitos para circular.
[00:11:46.280 - 00:11:47.060] O que eu tenho aqui?
[00:11:47.400 - 00:11:51.260] Eu tenho a definição básica, que é o exemplo que eu estava dando,
[00:11:51.900 - 00:11:55.940] entre contas próprias, pagamento de fatura, de cartão próprio.
[00:11:57.020 - 00:11:59.260] Aí, eu tenho um caso bem particular aqui,
[00:11:59.680 - 00:12:02.280] Pix Daniel é mesada dentro da mesma casa.
[00:12:02.780 - 00:12:07.100] Isso é interessante para a gente ter fluxo de dinheiro entre contas internas
[00:12:07.100 - 00:12:09.400] que não necessariamente estão mexendo no patrimônio.
[00:12:09.400 - 00:12:12.940] E aqui, eu tenho um caso interessante que eu queria trazer como exemplo.
[00:12:13.580 - 00:12:17.080] Pagamento de ciclo corrente é pagamento de fatura de cartão de crédito.
[00:12:17.400 - 00:12:19.240] Por que eu tenho isso nessa estrutura?
[00:12:19.540 - 00:12:20.500] Eu tenho o C6.
[00:12:20.880 - 00:12:25.060] E quando eu chego a um pagamento de fatura dentro do C6,
[00:12:25.620 - 00:12:28.740] se você paga um dia antes, ou então se você paga no dia,
[00:12:28.940 - 00:12:30.520] não entendo muito bem como é que funciona.
[00:12:30.940 - 00:12:32.060] Mas olha o que acontece.
[00:12:33.080 - 00:12:34.000] Ele vem assim.
[00:12:34.000 - 00:12:36.860] Inclusão de pagamento de ciclo corrente.
[00:12:37.000 - 00:12:39.880] Não tem nenhuma informação que isso é de cartão de crédito.
[00:12:40.020 - 00:12:41.660] O C6 não manda para o Open Finance.
[00:12:42.220 - 00:12:43.960] Quando eu abro o detalhamento,
[00:12:44.060 - 00:12:45.600] e aqui na Rica é uma coisa interessante,
[00:12:45.680 - 00:12:47.100] que a gente é super transparente,
[00:12:47.180 - 00:12:49.720] trazendo todos os dados que chegam do Open Finance,
[00:12:50.340 - 00:12:53.920] eu não tenho nada me dizendo que isso foi um pagamento de fatura.
[00:12:53.920 - 00:13:00.940] Então, como que eu resolvo esse problema?
[00:13:01.280 - 00:13:06.660] Justamente pelo conceito que eu coloco lá no tipo de circular.
[00:13:07.180 - 00:13:11.920] Então, aqui a Rica consegue fazer...
[00:13:12.740 - 00:13:14.360] Nesse caso aqui, o que eu estou vendo?
[00:13:14.500 - 00:13:15.280] Estou vendo...
[00:13:15.280 - 00:13:17.780] Eu filtrei aqui os lançamentos desse mês.
[00:13:17.940 - 00:13:19.060] Eu estou em 10 de 26.
[00:13:19.640 - 00:13:22.120] Eu filtrei pelo nome Ciclo.
[00:13:22.120 - 00:13:23.540] Me trouxe essa listagem.
[00:13:23.980 - 00:13:28.240] Aqui eu tenho as categorias que foram categorizadas esse lançamento.
[00:13:28.720 - 00:13:31.160] E aqui, que é importante para esse exemplo,
[00:13:31.360 - 00:13:32.120] eu tenho os...
[00:13:33.880 - 00:13:38.120] Os tipos, a tipagem, né?
[00:13:38.300 - 00:13:40.960] Desses lançamentos.
[00:13:41.600 - 00:13:44.120] Então, eu quero mesmo que isso seja circular.
[00:13:44.280 - 00:13:46.220] E por que a Rica entende que isso é circular?
[00:13:46.660 - 00:13:48.120] Justamente porque a gente tem um conceito.
[00:13:48.120 - 00:13:48.680] Conceito.
[00:13:49.680 - 00:13:50.600] Olha só.
[00:13:50.720 - 00:13:53.820] No raciocínio da tipagem que a IA fez, eu tenho escrito aqui.
[00:13:54.220 - 00:13:58.100] Tipo definido pelo conceito fatura C6, com nexo forte ao lançamento.
[00:13:58.600 - 00:13:59.500] Pontuação local.
[00:13:59.700 - 00:14:04.560] Ou seja, o grau de confiança da Rica foi alto para dizer que essa é uma tarefa.
[00:14:04.560 - 00:14:05.560] É uma...
[00:14:05.560 - 00:14:07.560] É uma...
[00:14:07.560 - 00:14:10.840] É um tipo, né?
[00:14:10.900 - 00:14:12.080] É um lançamento circular.
[00:14:12.280 - 00:14:16.520] Ou seja, ele não vai influenciar nem como entrada e nem como saída.
[00:14:16.820 - 00:14:20.120] Aqui a gente está vendo um resumo de entrada que está em zero reais.
[00:14:20.240 - 00:14:22.000] Justamente porque aqui não tem nenhuma entrada.
[00:14:22.480 - 00:14:24.520] Se eu olho todos os outros lançamentos.
[00:14:24.700 - 00:14:26.680] Aqui eu tenho 23 mil reais em entrada.
[00:14:27.080 - 00:14:30.240] Aí eu vou ter saídas, entradas.
[00:14:30.240 - 00:14:34.660] Investimento é a mesma mecânica, tá?
[00:14:34.800 - 00:14:36.460] Então eu tenho de como os tipos.
[00:14:36.600 - 00:14:38.240] Eu vou ter aqui...
[00:14:39.060 - 00:14:40.960] Eu vou lá voltar na estrutura e tenho lá.
[00:14:41.440 - 00:14:41.880] Tipos.
[00:14:42.460 - 00:14:45.280] Eu tenho entrada, saída, investimento, provisionamento circular.
[00:14:46.060 - 00:14:48.020] Então o investimento ele vai fazer...
[00:14:48.020 - 00:14:49.820] Ele vai ser um tipo também.
[00:14:50.060 - 00:14:53.480] E o provisionamento é um caso mais raro.
[00:14:53.560 - 00:14:56.640] Que seria um bloqueio de um pagamento que eu quero fazer no futuro.
[00:14:56.740 - 00:14:57.240] Exemplo IPVA.
[00:14:57.240 - 00:14:58.420] IPVA, né?
[00:14:58.500 - 00:15:02.100] Eu guardo ele agora, mas ele está carimbado para ser no futuro.
[00:15:02.200 - 00:15:04.620] Então pode ser usado esse estilo também.
[00:15:05.100 - 00:15:08.220] Mais importante aqui é a entrada, saída circular e investimento.
[00:15:10.700 - 00:15:18.240] Com isso, a gente tem o nosso feed de lançamento classificado.
[00:15:19.060 - 00:15:20.580] Ou seja, tratado, né?
[00:15:20.580 - 00:15:26.780] Mas antes de a gente entrar aqui, como que essa informação, ela chega até aqui?
[00:15:26.780 - 00:15:28.880] Bom, a gente tem no Hub.
[00:15:29.280 - 00:15:33.980] A gente vai ter contas, cartões, investimentos, empréstimos, Open Finance, B3.
[00:15:34.400 - 00:15:40.720] E Drive seriam os arquivos que a gente faz upload para a plataforma naquele cliente, naquela estrutura.
[00:15:41.420 - 00:15:44.640] Então, eu tenho essas contas aqui.
[00:15:44.860 - 00:15:50.120] Lembrando que eu sou um planejador e eu estou atendendo o Felipe Reis, que é o meu próprio cliente.
[00:15:50.120 - 00:15:53.600] Inclusive, eu posso até alterar aqui para a gente ficar mais claro.
[00:15:53.720 - 00:15:57.480] Em sistema, eu tenho o nome da estrutura.
[00:15:57.740 - 00:15:59.800] Eu vou fazer uma alteração aqui.
[00:16:00.840 - 00:16:01.980] Cliente Felipe.
[00:16:02.340 - 00:16:02.660] Pronto.
[00:16:02.660 - 00:16:11.800] Então, eu estou na tela de planejador atendendo o cliente Felipe.
[00:16:12.260 - 00:16:17.680] Então, voltando aqui para a Hub, o Felipe, ele tem essas contas Open Finance.
[00:16:17.920 - 00:16:19.600] Então, como que foi feito, né?
[00:16:19.660 - 00:16:24.980] Como que eu, como cliente, aí eu estou testando a Rica, como que eu vou adicionar essas conexões?
[00:16:24.980 - 00:16:35.280] Bom, eu posso fazer isso pelo iOS, pela web, eu posso fazer pelo WhatsApp.
[00:16:35.440 - 00:16:41.400] Aqui eu vou mostrar um exemplo pela web.
[00:16:41.620 - 00:16:42.700] Então, o que vai acontecer?
[00:16:42.900 - 00:16:50.380] Eu vou simular que agora eu sou o cliente e vou entrar na web, eu como cliente.
[00:16:50.380 - 00:16:54.900] Como o meu login na Rica é de planejador, então ela sempre vai me jogar para o Nexo.
[00:16:55.040 - 00:16:59.220] Se eu quiser ver o meu cliente, o que eu vou acessar?
[00:16:59.580 - 00:17:06.140] Eu vou vir nas preferências, em sistemas, na aba sistema e vou ter a visão do cliente.
[00:17:06.260 - 00:17:08.240] Eu vou abrir o ambiente do cliente.
[00:17:09.420 - 00:17:12.760] Esse é o meu ambiente do cliente.
[00:17:12.840 - 00:17:16.080] Ou seja, o meu cliente, quando ele logar na web, ele vai ter essa tela.
[00:17:16.080 - 00:17:18.080] E aqui ele vai poder interagir.
[00:17:20.240 - 00:17:25.360] Ele vai poder interagir com a Rica.
[00:17:25.620 - 00:17:26.580] Por exemplo, aqui.
[00:17:29.280 - 00:17:29.860] Oi, Rica.
[00:17:30.100 - 00:17:34.300] Qual o saldo da minha conta C6?
[00:17:34.300 - 00:17:50.120] Ela está conversando comigo, foi lá, olhou a minha conta C6 e ela falou que tem esse saldo.
[00:17:50.580 - 00:17:54.900] Agora, numa situação em que o cliente quer conectar mais uma conta Open Finance.
[00:17:55.020 - 00:17:55.780] Como que funciona?
[00:17:56.240 - 00:18:01.180] Rica, quero conectar uma conta Open Finance.
[00:18:01.180 - 00:18:14.300] E aí, uma coisa super interessante.
[00:18:14.540 - 00:18:15.740] Lembra da organização?
[00:18:15.900 - 00:18:20.940] Aqui a Rica vai querer saber em qual projeto que eu quero conectar essa conta.
[00:18:21.120 - 00:18:22.260] Se é pessoal, se é PJ.
[00:18:22.560 - 00:18:24.000] É super um exemplo isso.
[00:18:24.520 - 00:18:28.340] Pode ser um projeto, sei lá, a pessoa ajuda a família e quer separar isso.
[00:18:28.340 - 00:18:33.700] Então, vai muito de como o planejador quer usar essa organização.
[00:18:34.300 - 00:18:36.720] Eu poderia colocar agora uma conta PJ.
[00:18:47.660 - 00:18:56.540] Aí, aqui a Rica gera um link, que é esse link que o cliente vai usar para ser guiado,
[00:18:56.540 - 00:19:00.900] para colocar lá Itaú, CNPJ, confirmar no aplicativo do banco.
[00:19:01.320 - 00:19:02.480] Então, esse é o processo.
[00:19:02.940 - 00:19:09.660] Essa conversa, a melhor forma de fazer é no WhatsApp ou no iOS, no aplicativo.
[00:19:10.040 - 00:19:11.880] Porque o cliente já está no próprio celular.
[00:19:12.280 - 00:19:16.220] Então, evita ter que ler QR Code, porque aqui vai gerar um QR Code nessa tela,
[00:19:16.300 - 00:19:17.880] se clicar no link, etc.
[00:19:17.880 - 00:19:24.240] Mas é um fluxo super fácil de seguir, que ao final a gente vai ter aqui...
[00:19:24.240 - 00:19:26.900] Eu vou sair aqui da visão do cliente, tá?
[00:19:27.860 - 00:19:30.080] Vou voltar lá para a minha visão de planejador.
[00:19:30.640 - 00:19:34.120] No final do dia, a gente vai ter uma nova conexão aqui, Open Finance.
[00:19:34.120 - 00:19:41.340] Todas as conexões que o cliente não conectar, ele vai apresentar aqui como em processo.
[00:19:41.760 - 00:19:45.880] Essa que eu acabei de criar, por exemplo, nova conexão em dia 24, que é hoje.
[00:19:46.640 - 00:19:48.360] Ela está aqui, conexão em andamento.
[00:19:48.780 - 00:19:56.120] Aqui, o planejador consegue, inclusive, acompanhar o processo que está só lá na tela do cliente.
[00:19:56.760 - 00:19:58.680] Quando ele termina, a gente é avisado também.
[00:19:58.680 - 00:20:04.360] Isso é super importante para a gente saber se o cliente está indo bem no processo,
[00:20:04.560 - 00:20:05.920] que é conectar a Open Finance.
[00:20:06.240 - 00:20:09.920] A gente vai poder também conectar o B3 do cliente.
[00:20:10.300 - 00:20:13.880] Ele vai gerar um link da mesma forma que gera o link para a Open Finance.
[00:20:14.480 - 00:20:15.560] Muito, muito interessante.
[00:20:15.900 - 00:20:18.920] Uma vez que essa conexão Open Finance finalizou,
[00:20:19.860 - 00:20:22.080] ela vai vir para cá como conexão ativa.
[00:20:22.380 - 00:20:25.880] E vai alimentar as contas, os cartões, investimentos e empréstimos.
[00:20:25.880 - 00:20:31.840] E são essas contas, os cartões, esses lançamentos,
[00:20:32.360 - 00:20:35.840] que eles vão alimentar o feed de lançamentos.
[00:20:36.660 - 00:20:45.280] Então, isso é como a gente resolve o operacional de ter extrato do cliente tudo no lugar só.
[00:20:45.800 - 00:20:50.620] E a partir daqui é que a gente vai conseguir criar objetivos, metas, caixas
[00:20:50.620 - 00:20:55.620] e fazer o acompanhamento, de fato, desse cliente.
[00:20:55.620 - 00:20:59.120] Queria chamar uma atenção para uma operação bem interessante que vai acontecer
[00:20:59.120 - 00:21:01.700] quando a gente acabar de conectar um cliente.
[00:21:01.960 - 00:21:06.620] É que, eventualmente, a Rica não vai ter uma categoria que é importante para o cliente.
[00:21:06.700 - 00:21:07.620] Pode acontecer isso.
[00:21:07.700 - 00:21:09.960] O cliente tem uma categoria bastante específica
[00:21:09.960 - 00:21:14.420] e a gente precisa criar essa categoria na Rica para esse cliente.
[00:21:14.420 - 00:21:17.220] Eu notei que quando eu coloco o ciclo,
[00:21:18.420 - 00:21:25.420] a Rica não está entendendo em qual lugar que ela deve colocar esse lançamento.
[00:21:26.340 - 00:21:29.460] Eu estou vendo aqui educação, teste, renda.
[00:21:29.560 - 00:21:30.760] Está muito confuso isso.
[00:21:31.220 - 00:21:32.800] Então, eu vou fazer alguns ajustes aqui.
[00:21:33.240 - 00:21:35.540] Até antes de entrar no ponto principal,
[00:21:35.760 - 00:21:39.200] eu vou fazer uma correção aqui nesse meu nome.
[00:21:39.200 - 00:21:41.780] Vou só limpar um pouquinho.
[00:21:42.420 - 00:21:43.900] Então, eu vou tirar esse teste, teste.
[00:21:45.900 - 00:21:50.720] E eu vou entender agora qual que seria a minha categoria ideal
[00:21:50.720 - 00:21:52.760] para esse tipo de lançamento.
[00:21:53.320 - 00:21:58.160] Eu consigo visualizar aqui do feed de lançamentos
[00:21:58.160 - 00:22:01.440] todas as categorias que a estrutura tem.
[00:22:01.780 - 00:22:04.220] Então, aqui eu tenho as caixas que a estrutura tem
[00:22:04.220 - 00:22:06.160] e as categorias.
[00:22:06.160 - 00:22:08.520] Eu queria buscar uma categoria cartão.
[00:22:10.100 - 00:22:11.100] Cartão de crédito.
[00:22:11.180 - 00:22:12.300] Eu não tenho uma categoria.
[00:22:12.860 - 00:22:15.420] Então, eu vou criar uma nova categoria para essa estrutura
[00:22:15.420 - 00:22:17.940] e vou falar que é cartão de crédito.
[00:22:23.900 - 00:22:26.800] E aí, eu vou escolher uma cor.
[00:22:26.880 - 00:22:28.660] Eu vou escolher essa cor laranja.
[00:22:30.000 - 00:22:31.120] Caixas relacionadas.
[00:22:31.240 - 00:22:31.660] Deixa eu ver.
[00:22:31.900 - 00:22:33.500] Entradas, lazeres, saídas.
[00:22:33.500 - 00:22:34.780] Pode ser saídas.
[00:22:36.160 - 00:22:45.140] E conceitos, eu poderia adicionar alguma coisa muito específica aqui.
[00:22:45.780 - 00:22:49.960] Mas, basicamente, a Rica vai entender pelo nome da categoria.
[00:22:50.420 - 00:22:54.740] E se for uma coisa, por exemplo, muito específica
[00:22:54.740 - 00:22:57.300] que não faria sentido para a IA entender,
[00:22:57.460 - 00:22:59.340] eu poderia dar uma definição.
[00:22:59.340 - 00:23:04.140] Uma definição, basicamente, o conceito, basicamente é um nome e uma definição.
[00:23:04.660 - 00:23:08.180] Então, eu posso dar uma instrução para a Rica do que aquela academia é,
[00:23:08.320 - 00:23:11.280] daquela categoria é.
[00:23:11.400 - 00:23:14.220] Estou com o exemplo da academia para isso.
[00:23:14.300 - 00:23:18.960] Que seria o seguinte, eu criar uma categoria academia
[00:23:18.960 - 00:23:23.760] e eu dizer que Smart Fit é um conceito que vai ser academia também.
[00:23:23.760 - 00:23:28.020] Claro que hoje já é muito famoso, então não teria esse problema para a Rica categorizar.
[00:23:28.480 - 00:23:32.080] Mas nas coisas muito específicas, por exemplo, jardinagem,
[00:23:32.220 - 00:23:35.900] eu posso colocar uma coisa muito específica do cliente que a Rica vai conseguir entender.
[00:23:36.300 - 00:23:37.920] E a gente só faz esse processo uma vez.
[00:23:38.320 - 00:23:40.120] Então, eu vou confirmar a nova categoria.
[00:23:40.120 - 00:23:53.500] Essa nova categoria já está aqui disponível para mim na listagem da categoria dessa estrutura.
[00:23:53.660 - 00:23:59.120] Vou fechar esse painel e eu vou pedir para recategorizar esses lançamentos.
[00:23:59.920 - 00:24:02.940] Porque agora eu tenho uma categoria nova que eu quero que seja aplicada.
[00:24:03.020 - 00:24:04.560] Então, eu vou entender como é que vai funcionar.
[00:24:05.100 - 00:24:08.380] Então, eu posso selecionar esses lançamentos.
[00:24:08.380 - 00:24:12.340] Eles já estão na tipagem correta.
[00:24:12.900 - 00:24:16.860] E aí, eu quero agora colocar eles na categoria correta.
[00:24:16.960 - 00:24:19.440] A Rica não tinha acesso a uma categoria nova
[00:24:19.440 - 00:24:23.380] e ela não tem o poder de criar por conta própria as categorias.
[00:24:23.540 - 00:24:27.260] Então, ela vai escolher uma dentre as que estão.
[00:24:27.820 - 00:24:32.520] Quando ela não souber, a gente nota que vai ficar bem baixo esse percentual de acerto.
[00:24:33.060 - 00:24:37.280] Então, a Rica tem uma pontuação para quando ela acha que está correto.
[00:24:37.280 - 00:24:39.420] Esse número aqui, a gente quer manter ele alto.
[00:24:39.800 - 00:24:42.740] Como aqui está muito fora, olha só, ficou 5%.
[00:24:42.740 - 00:24:45.660] O ideal aqui seria de 85% para cima.
[00:24:46.140 - 00:24:50.480] Então, eu vou pedir para ela categorizar esses sete lançamentos.
[00:24:50.860 - 00:24:53.420] E aí, a gente vai entender agora como que ela vai trabalhar,
[00:24:53.800 - 00:24:57.280] já que tem uma nova categoria dentro da...
[00:24:58.380 - 00:25:01.980] Uma nova categoria que eu acho que, na minha opinião,
[00:25:02.060 - 00:25:04.300] está mais adequada para esses lançamentos.
[00:25:04.300 - 00:25:06.480] Inclusão de pagamento ciclo corrente.
[00:25:08.040 - 00:25:11.080] Então, aqui ela terminou o processo de categorização por IA.
[00:25:11.640 - 00:25:13.460] E eu estou contente com o resultado.
[00:25:13.820 - 00:25:18.380] Porque realmente isso aqui está relacionado com o cartão de crédito.
[00:25:18.680 - 00:25:22.300] O circular, ela refez e isso ela já estava sabendo fazer.
[00:25:22.440 - 00:25:24.900] Então, ela acertou novamente.
[00:25:25.580 - 00:25:30.740] Isso é um processo que a gente vai abraçar no cliente quando ele chegar.
[00:25:30.740 - 00:25:35.360] E aí, depois de acontecer um primeiro atendimento, segundo atendimento,
[00:25:35.480 - 00:25:40.140] a gente vai estar coberto já de categoria, de conceitos,
[00:25:40.600 - 00:25:43.740] para a Rica começar a trabalhar o automático do cliente.
[00:25:44.900 - 00:25:49.560] O que vai nos permitir conhecer as análises, ou seja, o fluxo de caixa.
[00:25:49.640 - 00:25:53.560] Eu sei quanto quem está entrando e saindo no balanço.
[00:25:53.720 - 00:25:56.640] Lembrando que a Rica trabalha com regime de caixa e competência.
[00:25:56.760 - 00:25:59.000] A gente pode alternar entre um e o outro.
[00:25:59.000 - 00:26:02.000] Então, aqui eu não estou vendo as compras parceladas.
[00:26:02.800 - 00:26:04.660] Se eu voltar para o regime de caixa,
[00:26:05.880 - 00:26:08.660] aí eu já vou ter ali quanto em compras parceladas?
[00:26:08.760 - 00:26:10.700] Cinco mil em compras parceladas.
[00:26:11.720 - 00:26:14.900] E na distribuição eu vejo onde o dinheiro está indo.
[00:26:15.040 - 00:26:18.000] Tanto a nível de caixa, lembrando que caixa é um nível maior.
[00:26:18.560 - 00:26:21.720] E vejo como está indo a nível de categoria também.
[00:26:21.720 - 00:26:27.420] Então, isso aqui vai me dar informação sobre no período todo,
[00:26:27.540 - 00:26:31.380] em quanto tempo e quanto que entrou de dinheiro em cada categoria.
[00:26:32.540 - 00:26:36.740] Em qual período do ano acontece mais movimentação naquela categoria.
[00:26:37.140 - 00:26:41.480] A gente vai ter outros relatórios aqui bem interessantes para a gente ter uma análise.
[00:26:41.640 - 00:26:43.780] A gente vai ter uma integração com Serasa.
[00:26:43.780 - 00:26:50.900] A gente vai ter aqui os investimentos do cliente também vindo de Open Finance.
[00:26:51.420 - 00:26:58.280] Então, bastante interessante o que a Rica pode fazer uma vez que ela tem o Open Finance daquele nosso cliente.
[00:26:58.500 - 00:27:06.580] E na parte de objetivos, aqui a gente vai ter uma construção bastante interessante.
[00:27:06.580 - 00:27:14.700] Porque eu posso construir um objetivo e esse objetivo é construído, ele é feito de realizações.
[00:27:14.780 - 00:27:15.900] O que é uma realização?
[00:27:16.420 - 00:27:19.020] A realização é um resultado e um processo.
[00:27:19.480 - 00:27:20.220] Por exemplo, aqui.
[00:27:20.840 - 00:27:24.480] Dentro do meu objetivo de reserva de emergência,
[00:27:24.900 - 00:27:28.040] uma realização é eu ter o capital de reserva de emergência.
[00:27:28.040 - 00:27:34.540] E aí, o resultado é no dia 26 do 12.
[00:27:34.780 - 00:27:38.580] Aliás, em dezembro de 26, eu vou ter 20 mil reais.
[00:27:39.200 - 00:27:40.280] Esse que é o objetivo.
[00:27:40.660 - 00:27:44.960] Qual que é o processo para eu ter 20 mil reais em dezembro de 2026?
[00:27:45.500 - 00:27:49.360] É eu fazer esse aporte mensal de 4.418.
[00:27:49.720 - 00:27:51.460] Então, aqui a gente tem o visual disso.
[00:27:51.640 - 00:27:55.140] De um lado, o que eu quero alcançar para o cliente.
[00:27:55.540 - 00:27:56.980] E do outro lado, o processo.
[00:27:56.980 - 00:28:01.000] Então, aqui para eu ter esse montante lá em dezembro,
[00:28:01.340 - 00:28:03.800] eu vou ter que fazer quatro pontos de investimentos aqui,
[00:28:03.920 - 00:28:05.160] quatro investimentos mensais.
[00:28:05.800 - 00:28:09.080] E isso baseado num saldo inicial de 2 mil reais.
[00:28:09.620 - 00:28:13.580] Então, eu conto a história do cliente aqui, dentro do objetivo dele.
[00:28:14.060 - 00:28:16.860] E aí, uma vez que eu sei o processo, o que eu vou ter?
[00:28:16.860 - 00:28:21.380] Eu vou ter as metas que vão me ajudar a cumprir aquele processo.
[00:28:21.540 - 00:28:25.880] E está envolvendo metas de investimento e também de teto de gasto,
[00:28:25.880 - 00:28:27.080] de controle de gasto.
[00:28:27.340 - 00:28:29.120] Meta de saída, meta de entrada.
[00:28:29.500 - 00:28:36.220] A gente vai ver que, por exemplo, aqui, a Rica, ela pode fazer uma meta de entrada,
[00:28:36.380 - 00:28:38.540] saída, provisão e investimento.
[00:28:38.700 - 00:28:39.400] Aqui atrás.
[00:28:41.900 - 00:28:42.580] Trazendo aqui.
[00:28:42.580 - 00:28:44.600] Isso é muito bacana.
[00:28:44.700 - 00:28:47.020] A gente pode acompanhar a comunicação, né?
[00:28:47.120 - 00:28:49.320] Quando que a gente vai notificar aquele cliente.
[00:28:49.760 - 00:28:52.860] Uma meta, ela vai estar sempre atrelada a um objetivo.
[00:28:53.160 - 00:28:57.200] Então, o cliente sabe que não é 500 reais de limite de restaurante,
[00:28:57.320 - 00:28:59.860] mas é 500 reais de limite de restaurante,
[00:28:59.920 - 00:29:02.000] porque a gente está montando a reserva de emergência.
[00:29:02.100 - 00:29:03.080] Isso é bastante interessante.
[00:29:03.780 - 00:29:06.500] Uma vez que eu tenho essas metas, aí eu vou ter a programação.
[00:29:06.500 - 00:29:11.940] A programação é para onde o dinheiro está indo com base nas metas.
[00:29:12.360 - 00:29:15.720] Um detalhe importante na construção das metas,
[00:29:16.380 - 00:29:19.240] aqui eu posso abrir a meta alimentação, por exemplo.
[00:29:20.100 - 00:29:25.100] Aliás, a meta teto de alimentação.
[00:29:25.900 - 00:29:29.500] A Rica sabe que a meta está sendo contabilizada,
[00:29:30.280 - 00:29:33.320] ou seja, um lançamento, ele vai estar relacionado com aquela meta,
[00:29:33.320 - 00:29:35.460] justamente por causa da caixa.
[00:29:35.920 - 00:29:38.080] Então, quando eu crio uma meta na Rica,
[00:29:38.180 - 00:29:40.280] eu estou criando uma meta em cima de uma caixa
[00:29:40.280 - 00:29:46.400] e todas as compras que tiverem dentro das categorias daquela caixa
[00:29:46.400 - 00:29:51.060] vão mexer a agulha, mexer a contabilidade dessa meta.
[00:29:51.180 - 00:29:53.600] Então, ela vai ir acontecendo.
[00:29:54.260 - 00:29:59.680] E dentro dos ciclos, eu vou vendo o que o cliente já vai gastando
[00:29:59.680 - 00:30:00.720] ou já vai investindo.
[00:30:00.720 - 00:30:04.280] Aqui, por exemplo, eu tenho um teto de 4 mil
[00:30:04.280 - 00:30:09.600] e já gastei 483, 12%.
[00:30:09.600 - 00:30:13.460] A gente está vendo aqui o mês de 1 do 10 a 31 do 10.
[00:30:13.580 - 00:30:16.840] Só que essa é uma meta que já está acontecendo desde março.
[00:30:17.800 - 00:30:22.160] Então, aqui a gente vai ter todo o histórico dos ciclos que já fecharam
[00:30:22.160 - 00:30:23.660] e os ciclos que estão abertos.
[00:30:24.260 - 00:30:29.140] Aqui, por exemplo, eu tenho os lançamentos que estão desse mês nessa meta.
[00:30:29.140 - 00:30:33.180] Os que estão movendo nesse mês nessa meta.
[00:30:33.520 - 00:30:37.060] Bom, aqui a gente tem uma cobertura bem interessante.
[00:30:37.540 - 00:30:51.340] A ideia desse tutorial é ser rápido e cobrir os conceitos mais próprios da Rica,
[00:30:51.340 - 00:30:58.120] onde a gente está falando de categoria, de caixa, de conceito de categoria para facilitar.
[00:30:59.260 - 00:31:01.960] Então, a gente tem essa cobertura rápida.
[00:31:02.100 - 00:31:07.780] Mas tudo isso pode ser acompanhado mais detalhadamente dentro do guia de profissionais.
[00:31:07.780 - 00:31:14.820] Uma coisa que vai ser importante na entrada, no primeiro acesso do cliente,
[00:31:14.920 - 00:31:20.040] é visitar, no primeiro acesso do planejador, é visitar as configurações.
[00:31:20.680 - 00:31:23.780] Nas configurações, eu posso ter um catálogo de categorias,
[00:31:24.820 - 00:31:28.840] um catálogo de caixas, de tipos, de agentes.
[00:31:28.980 - 00:31:30.720] Inclusive, isso é muito interessante.
[00:31:30.720 - 00:31:34.940] Eu te recomendo, não é o foco desse tutorial,
[00:31:35.120 - 00:31:39.500] mas você pode criar agentes para trabalhar por você nas suas estruturas.
[00:31:40.740 - 00:31:42.720] E os templates, que são os...
[00:31:43.800 - 00:31:45.880] Como que começa cada cliente, né?
[00:31:45.960 - 00:31:49.360] Então, qual entrevista, qual estratégia de investimento ele vai ter,
[00:31:49.520 - 00:31:51.720] quais agentes ele vai iniciar, quais caixas,
[00:31:52.460 - 00:31:57.720] quais categorias vão estar dentro ali daquelas caixas.
[00:31:57.720 - 00:32:04.740] Então, é um processo de facilitação e redução de retrabalho.
[00:32:06.260 - 00:32:09.400] Bom, com isso, eu vou ficando por aqui.
[00:32:10.000 - 00:32:12.060] Lembrando que a gente está disponível no suporte
[00:32:12.060 - 00:32:15.600] para atender qualquer dúvida do planejador financeiro.
[00:32:15.980 - 00:32:17.180] Muito obrigado e até breve.